騙了3300億的云聯(lián)惠被查處 隱藏著驚人的真相
發(fā)布: 2019-01-23 18:16:23 作者: 佚名 來(lái)源: 金融360

云聯(lián)惠3300億騙局崩盤(pán)后 受害者卻蹊蹺不報(bào)案
雖然傳銷案件并不鮮見(jiàn),但這一次事態(tài)顯然要嚴(yán)重的多,更令人嘖舌的是受害者的沉默。
5月8日,涉案金額達(dá)3300億元的云聯(lián)惠傳銷案被廣州警方查處,這是近幾年來(lái)中國(guó)涉案金額最大的網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙案件,遠(yuǎn)超大家熟知的e租寶的380億元、泛亞的430億元、錢(qián)寶的500億元和善林金融的600億元。
但在這場(chǎng)超級(jí)騙局被查后,眾多的受害者卻仍然“不相信、不報(bào)案”。時(shí)間財(cái)經(jīng)接觸了幾位受害者,他們蒙受了財(cái)產(chǎn)損失,卻固執(zhí)地認(rèn)為廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(下稱“云聯(lián)惠”)不屬于傳銷,而是單純的商業(yè)行為,甚至希望警方釋放犯罪嫌疑人,讓其繼續(xù)運(yùn)營(yíng)公司。
3300億特大傳銷案
2014年起,云聯(lián)惠從廣東開(kāi)始向全國(guó)攻城略地,會(huì)員和加盟商數(shù)量井噴式發(fā)展,號(hào)稱擁有三百萬(wàn)會(huì)員,累計(jì)交易金額約為3300億元。數(shù)據(jù)顯示,截至2016年8月,云聯(lián)惠在全國(guó)范圍里已有11294家加盟商,其中僅廣東就有6782家。
此前轟動(dòng)全國(guó)的e租寶涉及24萬(wàn)余名投資人,集資未兌付資金涉及380億;泛亞事件波及22萬(wàn)投資者,金額高達(dá)430億;錢(qián)寶網(wǎng)騙局波及人數(shù)超過(guò)千萬(wàn),涉案金額可能高達(dá)500億;善林金融涉案金額600億。相比之下,云聯(lián)惠就是“巨無(wú)霸”。
之所以能吸引眾多參與者,主要是云聯(lián)惠采用近幾年興起的“消費(fèi)全返”方式:消費(fèi)者花費(fèi)多少,云聯(lián)惠在一定時(shí)間內(nèi),以積分形式全額返還。這就緊緊抓住了部分消費(fèi)者的貪欲——錢(qián)可以全返,還白得所購(gòu)買的產(chǎn)品,真是撿了“大便宜”。
根據(jù)云聯(lián)惠的介紹,具體操作方法,商家或顧客,通過(guò)線上和線下渠道,加入云聯(lián)惠平臺(tái)。消費(fèi)者正常消費(fèi)買東西花的錢(qián),云聯(lián)惠平臺(tái)逐日、全額(100%)返還給消費(fèi)者。商家先將銷售額的16%,以傭金形式繳給平臺(tái),之后也會(huì)逐日返還給商家。
看起來(lái)很美,但真實(shí)情況是,全額返還幾乎不可能。云聯(lián)惠在實(shí)際操作中,設(shè)置了幾個(gè)“暗門(mén)”:第一,只有當(dāng)積分達(dá)到100元時(shí),才可以提現(xiàn),且收取13%的手續(xù)費(fèi);第二,每天返還的額度,為總額減去已返還金額,再乘以萬(wàn)分之五。
這是一道比較復(fù)雜的數(shù)學(xué)題。以10000元消費(fèi)為例測(cè)算,5年大約返還60%,10年大約返還84%,25年才能返還99%,最后的1%無(wú)法返還。
這一模式令人質(zhì)疑難以延續(xù)的原因,在于云聯(lián)惠如何憑借銷售額16%的資金,在幾年內(nèi)獲得超過(guò)銷售額100%的利潤(rùn)返還給消費(fèi)者。云聯(lián)惠此前對(duì)外宣稱,收益主要來(lái)自現(xiàn)金流、大數(shù)據(jù)、廣告費(fèi)、上市等方式賺錢(qián)。但這些說(shuō)法并不靠譜。
那如何做到“消費(fèi)全返”?只有一個(gè)辦法,用后面五倍多會(huì)員的錢(qián)來(lái)完成前面的“消費(fèi)全返”。如此往復(fù),整個(gè)循環(huán)系統(tǒng),還是一個(gè)“大進(jìn)小出”的資金“游戲”。如果新加入的會(huì)員減少,整個(gè)系統(tǒng)就可能“癱瘓”。完全符合龐氏騙局的典型特征。
在這種類龐氏騙局基礎(chǔ)上,云聯(lián)惠還“創(chuàng)新”的引入傳銷手段。為了吸引更多的會(huì)員加入,云聯(lián)惠搭建了會(huì)員體系,共有三級(jí):免費(fèi)的普通會(huì)員、交99.9元的普通商家會(huì)員(金鉆)和交999元的創(chuàng)業(yè)商家會(huì)員(鉑鉆)。會(huì)員級(jí)別越高,享受的權(quán)限越高。比起免費(fèi)會(huì)員,金鉆會(huì)員和鉑鉆會(huì)員除了享受消費(fèi)積分返還,還有推薦權(quán)(發(fā)展下線),即每推薦一個(gè)人就能拿到一筆提成。
舉個(gè)例子,甲推乙、乙推丙、丙推丁,丁推戊,甲分別可以從四級(jí)業(yè)績(jī)中每級(jí)獲利總業(yè)績(jī)的1%×(5)、0.5%×(5)、0.25%×(5)、0.125%×(5),這觸碰了“不能超過(guò)二代”的非法傳銷的法律紅線。
云聯(lián)惠案既涉嫌非法集資,也涉及非法傳銷。據(jù)澎湃報(bào)道,廣州警方出于盡快查處的需要,最終以傳銷罪名來(lái)查處云聯(lián)惠。
靜悄悄的“受害者”
一邊是近年來(lái)涉案金額最大、涉案人群最大的傳銷案。一邊卻是相對(duì)而言,有些沉默的受害者。
在廣州做游戲運(yùn)營(yíng)的一位不愿透露姓名的羅某某,在云聯(lián)惠案發(fā)后將自己的QQ簽名改為了“虧46萬(wàn),死定了,家破人亡”。
這一切從2017年6月開(kāi)始,一個(gè)區(qū)域代理商上門(mén)給他推薦了云聯(lián)惠商城。剛開(kāi)始他對(duì)云聯(lián)惠并沒(méi)有特別在意,但后來(lái)周圍朋友都在玩,也慢慢開(kāi)始關(guān)注這個(gè)商城。
羅某某在云聯(lián)惠上買了手機(jī)、電腦,因?yàn)樗l(fā)現(xiàn)相比京東、淘寶的價(jià)格,云聯(lián)惠要便宜5%左右,這讓他有了更多好感 。
“后來(lái),家人覺(jué)得既可以便宜購(gòu)物,還有高額回報(bào),就慢慢加倉(cāng)了。”羅某某對(duì)時(shí)間財(cái)經(jīng)說(shuō),他在云聯(lián)惠平臺(tái)總計(jì)投入超50萬(wàn),包括最近購(gòu)買的一輛價(jià)值6萬(wàn)的汽車,原本約定5月20日提車。
天有不測(cè)風(fēng)云。從5月8日早上7時(shí)左右開(kāi)始,云聯(lián)惠的官網(wǎng)、APP全部無(wú)法打開(kāi),“當(dāng)時(shí)很多人說(shuō)是應(yīng)對(duì)金融檢查”。5月9日上午,云聯(lián)惠官網(wǎng)出現(xiàn)一則廣州市公安局發(fā)布的通告,稱云聯(lián)惠黃明等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪已被該局立案調(diào)查。
頓時(shí),羅某某傻了眼。“總共還有價(jià)值46萬(wàn)的積分沒(méi)有返利,這是我們一家6人多年積蓄。而且新買的車,也無(wú)法提,已經(jīng)找不到人。”他說(shuō)。
雖然焦慮,羅某某的家人還是不贊同報(bào)案。“云聯(lián)惠的行為違法或不違法,這是相關(guān)部門(mén)來(lái)判定的。現(xiàn)在就定性為傳銷,未免有些倉(cāng)促。”他解釋道。
“對(duì)于云聯(lián)惠,我現(xiàn)在是好消息我不愿意聽(tīng),壞消息我也不愿意相信。”湖南長(zhǎng)沙的肖某某與羅某某的遭遇一樣,也并未報(bào)警。他在云聯(lián)惠上一方面是商家,主要銷售飲料;另一方面,他也是消費(fèi)者,購(gòu)買一些產(chǎn)品。
肖某某對(duì)時(shí)間財(cái)經(jīng)說(shuō):“最初對(duì)他并沒(méi)什么太多感覺(jué),經(jīng)過(guò)三個(gè)月的考察,我覺(jué)得還行。”相比京東、淘寶,云聯(lián)惠的平臺(tái)更具吸引力,客戶忠誠(chéng)度更高。雖然,在銷售過(guò)程中,云聯(lián)惠從商家拿走銷售額的16%,但最終以積分的形式返還。加上購(gòu)物,可以獲得返還積分,肖先生覺(jué)得這是雙贏的事。”
“我損失的不太多,我不是投資行為,就是一個(gè)平臺(tái)銷售、消費(fèi)行為。在我看來(lái),云聯(lián)惠完全是合理存在的,所以我也不會(huì)選擇報(bào)警。”肖某某說(shuō)。
事實(shí)上,類似羅先生和肖先生選擇沉默的人大有人在。時(shí)間財(cái)經(jīng)加入了幾個(gè)云聯(lián)惠用戶的群,發(fā)現(xiàn)大部分人都暫時(shí)選擇沉默。雖然也有消費(fèi)者開(kāi)始維權(quán),但相比類似騙局案發(fā)時(shí),維權(quán)的人數(shù)和頻率明顯很低。
早在2016年底,云聯(lián)惠就被消費(fèi)者頻繁舉報(bào)至國(guó)家工商局。那時(shí),云聯(lián)惠在各地的拓展正火熱,但已有業(yè)內(nèi)專家質(zhì)疑,云聯(lián)惠很可能是一個(gè)龐氏騙局。
2016年9月《羊城晚報(bào)》報(bào)道稱,2016年上半年,云聯(lián)惠被消費(fèi)者頻繁舉報(bào)至國(guó)家工商總局、廣東省工商局,指其涉嫌“傳銷”。當(dāng)年6月和9月,寧夏和湖南相繼發(fā)布防范云聯(lián)惠“非法集資風(fēng)險(xiǎn)”的緊急通知,并將異常情況通報(bào)至公安部和銀監(jiān)會(huì)。
最近兩年來(lái),廣東、湖南、山東多地有關(guān)部門(mén)都開(kāi)始打擊云聯(lián)惠,認(rèn)為其存在“虛假宣傳”、“網(wǎng)絡(luò)傳銷”、“非法集資”等風(fēng)險(xiǎn)。
今年5月8日,廣州市公安局發(fā)布通告,提醒受害者抓緊報(bào)案:云聯(lián)惠的會(huì)員可在六十日內(nèi),攜帶本人身份證明材料、會(huì)員注冊(cè)證明材料、合同、會(huì)員的交易流水賬戶和預(yù)存款憑證等書(shū)面材料,依法向公安機(jī)關(guān)反映情況。
但即便在這種情況下,依然有不少人選擇了沉默。之所以會(huì)如此,主要是云聯(lián)惠傳銷案件屬于騙局前期,資金鏈并未完全斷裂,從外部看起來(lái)運(yùn)行正常。很多會(huì)員加入云聯(lián)惠的初衷就是看中了高額回報(bào),現(xiàn)在他們大多是既得利益者,或者損失不大,所以不愿意相信云聯(lián)惠是傳銷,甚至為云聯(lián)惠開(kāi)脫。
“我個(gè)人認(rèn)為云聯(lián)惠是一個(gè)很好的平臺(tái),消費(fèi)者在聯(lián)盟商家消費(fèi),平臺(tái)贈(zèng)送我們消費(fèi)積分。我們消費(fèi)者又沒(méi)有多花一分錢(qián),只是換個(gè)地方消費(fèi)而已,商家也是去了庫(kù)存,不是很好嗎?”云聯(lián)惠用戶“蘭蘭”對(duì)時(shí)間財(cái)經(jīng)說(shuō)。
面對(duì)警方的查處,受害者心思各異。有的抱有僥幸心理,甚至要求公安機(jī)關(guān)釋放犯罪嫌疑人,讓公司負(fù)責(zé)人繼續(xù)經(jīng)營(yíng)公司,幻想著還能返還其款項(xiàng)。還有的受害者在之前就經(jīng)歷上當(dāng)受騙,這一次明知道是詐騙,還期望自己接受的不是“最后一棒”。更有受害者抱著報(bào)案也無(wú)用的心理,認(rèn)為現(xiàn)在雖然已經(jīng)案發(fā),等到法庭宣判、拿回錢(qián)財(cái)可能要數(shù)年之后,不如直接找最初的代理商,能要回多少是多少。
復(fù)雜的情緒和利益交織,讓部分受害人選擇了“沉默”。
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