近日“幣圈”爭(zhēng)議升級(jí)。在疑似被稱(chēng)為“中國(guó)比特幣首富”的李笑來(lái)與他人的對(duì)話(huà)錄音流出后，李笑來(lái)本人更是在微博上高調(diào)出現(xiàn)，一時(shí)引來(lái)罵戰(zhàn)無(wú)數(shù)。

　　而FCoin（數(shù)字資產(chǎn)交易所）首創(chuàng)的“交易即挖礦”模式更是凸顯“吸金”能力。“交易即挖礦”模式是指用戶(hù)在交易次日，會(huì)獲得平臺(tái)根據(jù)交易手續(xù)費(fèi)額度返還的相應(yīng)額度FT（平臺(tái)幣）。這種模式激勵(lì)了用戶(hù)在平臺(tái)上頻繁交易。據(jù)悉，F(xiàn)Coin上線(xiàn)第15天，24小時(shí)交易量就已超越了前三大數(shù)字資產(chǎn)交易所的成交額總和。

　　幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬在微博上直指這種平臺(tái)“百分百”返還手續(xù)費(fèi)的“交易即挖礦”模式，不但是變相的ICO，更是高價(jià)的ICO。

　　與此同時(shí)，監(jiān)管行動(dòng)也進(jìn)一步升級(jí)。近日，由中國(guó)印鈔造幣總公司成立的區(qū)塊鏈技術(shù)研究院院長(zhǎng)張一鋒公開(kāi)表示，近期央行針對(duì)相關(guān)非法金融活動(dòng)的新變種與新情況，會(huì)同相關(guān)部門(mén)采取了一系列針對(duì)性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者獨(dú)家獲悉，微信支付在持續(xù)加碼對(duì)虛擬支付賬戶(hù)的嚴(yán)厲打擊，進(jìn)一步推進(jìn)“幣圈”嚴(yán)監(jiān)管的落地。

 

　　“幣圈”爭(zhēng)議多

　　“假設(shè)開(kāi)設(shè)兩個(gè)賬戶(hù)，A賬戶(hù)推薦B賬戶(hù)，A賬戶(hù)就可以得到B賬戶(hù)每天手續(xù)費(fèi)20%的獎(jiǎng)勵(lì)。”“幣圈”老韭菜在對(duì)記者介紹FCoin模式時(shí)這樣說(shuō)道。

　　FCoin 用了 15 天，24小時(shí)交易量超過(guò)了OKEx、幣安、火幣等 6 家交易所之和。一夜之間不管是大交易所還是小交易所都開(kāi)始爭(zhēng)相效仿。

　　但根據(jù)趙長(zhǎng)鵬在微博里所說(shuō)，“如果一個(gè)項(xiàng)目（一個(gè)新的交易所）沒(méi)有手續(xù)費(fèi)收入，盈利模式是靠平臺(tái)幣的上漲，不拉盤(pán)如何生存？”

　　據(jù)一位幣圈人士告訴記者，許多模仿FCoin交易挖礦的交易所都因難以維系生存紛紛倒閉。“交易即挖礦”模式雖然幫助FCoin達(dá)到了全網(wǎng)第一的交易量，這種模式需要大量資金才可以保證生存。

　　除了趙長(zhǎng)鵬在微博里直指FCoin有資金盤(pán)的嫌疑。近日流出的李笑來(lái)錄音中，李笑來(lái)也提及包括元寶網(wǎng)、NEO（小蟻）等多個(gè)項(xiàng)目有資金盤(pán)的嫌疑。

　　事實(shí)上，許多傳銷(xiāo)項(xiàng)目也盯上虛擬貨幣、區(qū)塊鏈這些新概念。

　　自西安警方成功破獲全國(guó)首例打著“區(qū)塊鏈”這一網(wǎng)紅概念，實(shí)則“新壺裝老酒”的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案后，仍有一些不法分子頻頻利用虛擬貨幣之名發(fā)行“空氣幣”，組成新型集資詐騙的騙局。日前深圳南山破獲的3000多人被自稱(chēng)是采用“區(qū)塊鏈+普洱”技術(shù)的加密貨幣發(fā)行方普銀集團(tuán)詐騙高達(dá)3億元。

 

　　監(jiān)管再出手

　　去年，中國(guó)人民銀行宣布開(kāi)始調(diào)查國(guó)內(nèi)三大比特幣交易平臺(tái)：火幣網(wǎng)、幣行（OKCoin）及比特幣中國(guó)。以及央行等七部委發(fā)布通知叫停ICO融資，至今年4月23日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)稱(chēng)所有ICO平臺(tái)和比特幣交易已經(jīng)安全退出中國(guó)市場(chǎng)。

　　張一鋒稱(chēng)，近期人民銀行會(huì)同相關(guān)部門(mén)采取了一系列針對(duì)性清理取締措施，防范化解可能形成的金融風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)，并公布了五項(xiàng)措施，其中第一項(xiàng)是組織屏蔽“出海”虛擬貨幣交易平臺(tái)。據(jù)央視新聞7月6日消息，加密貨幣交易平臺(tái)巨頭之一火幣網(wǎng)的中文網(wǎng)址已在國(guó)內(nèi)進(jìn)行屏蔽。

　　值得注意的是，記者仍然可以通過(guò)火幣新域名登錄，OKEx的IOS端與安卓端也可以正常使用。目前來(lái)看，虛擬貨幣交易所雖然實(shí)現(xiàn)了退出，但仍存“小貓膩”。

　　上述措施的第二項(xiàng)是“從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求”。

　　對(duì)此，記者采訪(fǎng)微信支付方面獲悉，微信支付正在同步持續(xù)加碼虛擬幣支付打擊。“騰訊公司積極響應(yīng)、配合監(jiān)管要求，有效利用自身防控經(jīng)驗(yàn)及優(yōu)勢(shì)，對(duì)從事虛擬幣業(yè)務(wù)的支付渠道進(jìn)行防控。”

　　據(jù)悉，近兩月經(jīng)過(guò)騰訊公司對(duì)虛擬幣交易賬號(hào)做出限制后，也對(duì)已確認(rèn)的全部個(gè)人賬號(hào)進(jìn)行了更為嚴(yán)格的管控。具體包括兩個(gè)方面，第一是限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款；第二是限制個(gè)人賣(mài)家賬號(hào)的收款額度，僅滿(mǎn)足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。并對(duì)通過(guò)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的新型虛擬幣業(yè)務(wù)商戶(hù)，如新海絲、海貝積分等新幣種做出明顯風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。