6月21日消息 央行就虛擬貨幣交易炒作問題約談工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶等。央行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　晚間，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行以及建設(shè)銀行等多家銀行宣布禁止服務(wù)用于虛擬貨幣交易。

 

　　中國建設(shè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易

　　中國建設(shè)銀行公告，虛擬貨幣交易炒作活動嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。任何機(jī)構(gòu)和個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。全文如下：

　　關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易的公告

　　虛擬貨幣交易炒作活動嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實(shí)人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》以及近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護(hù)社會公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，我行重申：

　　一、建設(shè)銀行嚴(yán)格落實(shí)國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　二、任何機(jī)構(gòu)和個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。

　　三、我行將持續(xù)加強(qiáng)涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報告。

　　在此溫馨提示：請廣大客戶增強(qiáng)風(fēng)險意識，珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關(guān)資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹(jǐn)防自身財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　2021年6月21日

 

　　支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為 一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵

　　支付寶發(fā)布聲明，將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即封堵。

 

 

　　中國工商銀行：禁止使用我行服務(wù)開展虛擬貨幣交易

　　中國工商銀行公告，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行重申，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。

 

 

　　農(nóng)業(yè)銀行：禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易

　　中國農(nóng)業(yè)銀行21日在官網(wǎng)發(fā)布“關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明”（以下簡稱聲明）。

　　聲明表示，為進(jìn)一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動。

　　聲明主要提出三點(diǎn)：

　　一是堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。

　　二是為保護(hù)客戶的合法權(quán)益以及賬戶的資金安全，請積極配合盡職調(diào)查工作，協(xié)助履行法律義務(wù)，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。

　　三是客戶應(yīng)高度警惕虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可撥打客戶服務(wù)熱線進(jìn)行舉報。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行強(qiáng)調(diào)，將嚴(yán)格落實(shí)國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動，任何機(jī)構(gòu)及個人不得使用中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進(jìn)行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

 

　　中國郵政儲蓄銀行：任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

　　中國郵政儲蓄銀行公告，按照近日中國人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門。

 

　　興業(yè)銀行：禁止使用我行賬戶參與虛擬貨幣交易

　　興業(yè)銀行：任何機(jī)構(gòu)與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。