天上不會(huì)掉餡餅謹(jǐn)防14種非法集資犯罪行為

發(fā)布: 2012-01-16 11:10:38 作者: 馮憲印閆濤來源: 大眾網(wǎng) 0

　　去年以來，棗莊經(jīng)偵部門全年共立非法集資案件6起，涉案金額1.8億余元。基本特點(diǎn)是犯罪嫌疑人因企業(yè)生產(chǎn)或其他原因需要資金，面向社會(huì)人員高息吸收存款。如高某某等人非法吸收公眾存款案：2010年4月至2010年12月份犯罪嫌疑人高某某伙同張某某以棗莊某某家具有限公司（個(gè)體工商戶）需要資金周轉(zhuǎn)為名，以支付高于銀行數(shù)倍利息為誘餌，向社會(huì)不特定公眾人員吸收存款近1億元，用于家具廠經(jīng)營(yíng)、支付高額利息等。

　　針對(duì)當(dāng)前非法集資犯罪頻發(fā)的情況，棗莊經(jīng)偵部門特向社會(huì)發(fā)布預(yù)警。非法集資是指單位或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會(huì)公眾募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。狹義上的理解是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

　　非法集資犯罪的形式：

　　1、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自開辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)；

　　2、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，違反國(guó)家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率吸收存款的；

　　3、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以給付回報(bào)實(shí)物等方式變相提高儲(chǔ)蓄存款和利率吸收存款的；

　　4、具有吸收存款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；

　　5、以興辦實(shí)業(yè)，借種植、養(yǎng)植、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報(bào)進(jìn)行非法集資的；

　　6、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、代管、代養(yǎng)、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進(jìn)行非法集資的；

　　7、以國(guó)家對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；

　　8、以合作經(jīng)營(yíng)、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報(bào)，收取定金、股金、加盟費(fèi)等非法向社會(huì)公眾集資的；

　　9、組織民間“抬會(huì)、合會(huì)、標(biāo)會(huì)”等組織或者地下錢莊向社會(huì)公眾集資的。

　　10、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

　　11、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

　　12、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投　資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

　　13、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

　　14、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資。

　　非法集資犯罪的預(yù)防：

　　1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，在投資時(shí)，應(yīng)向相關(guān)部門全面了解對(duì)方公司的經(jīng)營(yíng)、法人等情況，辨別真?zhèn)危绕鋵?duì)那些“高額回報(bào)”、“快速致富”投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，切勿輕易相信，以防上當(dāng)。

　　2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，是否向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金，是否承諾固定的高額回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)，是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

　　4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)表兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

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