鼎億投資公司在一份資料中這樣介紹自己：公司成立于2010年9月1日，注冊資本為6105萬人民幣，公司的核心業(yè)務(wù)主要用于發(fā)展大中小型企業(yè)，同時與國內(nèi)各大銀行成為合作伙伴、強強聯(lián)手共同開拓金融市場，解決企業(yè)資金周轉(zhuǎn)緩慢、銀行紅線、商戶聯(lián)保困難等難題。

　　投資公司真正的集資時間，始于2011年1月。鼎億也以各種“項目”來提升員工和債權(quán)人的信心。

　　鼎億投資公司一名業(yè)務(wù)經(jīng)理（債權(quán)人稱其為“高管”）表示，2011年，鼎億一項“看得見”的項目是拍下了位于徐州市泉山區(qū)繁華地段的不良資產(chǎn)普一大廈，并改名為鼎億大廈。

　　鼎億原計劃以1.35億元拍下整棟樓，但由于樓里有些商戶不同意，最終以9300萬元價格買下大樓一到三層。

　　胡大勝曾向員工表示，計劃裝修后出租或轉(zhuǎn)賣。他還宣稱，一到三層價值3個多億，有人要以2.8億的價格買下，但他沒同意。

　　鼎億的名號也依次從“徐州投資公司”“江蘇鼎億投資公司”變更為“江蘇鼎億實業(yè)控股集團”。這名高管表示：“感覺公司發(fā)展得還挺好。”因此，滿懷信心的他，像其他債權(quán)人一樣，加上父母的18萬元，一口氣往里投了100多萬元。

　　然而，除董事長跟他們宣傳的公司“大項目”，即使是公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理、會計，也不清楚公司的具體運作和資金去向。

　　鼎億在2011年5月1日擬定的一份《財務(wù)管理制度》規(guī)定員工，“嚴(yán)格遵守保密制度，不該看的不看，不該說的不說，不該聽的不聽。”

　　上述高管知道的是，鼎億實業(yè)旗下金甲化工有限公司亦是收購而來，除收購價2700萬元，鼎億還投1000萬元進行生產(chǎn)。

　　廣告里的江蘇鼎億實業(yè)集團公司，致力于發(fā)展大中小型企業(yè)和5大銀行合作，強強聯(lián)手共同發(fā)展。公司旗下?lián)碛行熘萁鸺谆�工有限公司、徐州九里開發(fā)有限公司、徐州惠君房產(chǎn)開發(fā)有限公司、徐州紅樓商務(wù)娛樂有限公司等擔(dān)保機構(gòu)。

　　但除金甲化工公司和胡大勝老婆經(jīng)營的龍順喜相逢酒店，鼎億實業(yè)旗下的公司或項目多數(shù)名不副實。

　　這名高管透露，九里開發(fā)公司、惠君房產(chǎn)公司本來是有的，但后來胡大勝又突然宣布“不跟他們合作了”。

　　債權(quán)人借據(jù)上顯示，債權(quán)人投的款匯往一個叫“鼎佳貴貿(mào)易公司”的賬戶。

　　多名高管懷疑，這個公司僅為金甲化工公司進些原料，實為虛設(shè)。而鼎億旗下另一個公司—東嘉裝飾公司，則被人們懷疑是鼎億的地下錢莊。

　　對于其宣稱的另一項目徐州彭城飯店，這名高管表示：“別人早已經(jīng)買了，實際上沒有這個項目。”

　　年后，胡大勝宣布擬斥巨資擴建千佛寺，并經(jīng)營“功德園”墓園，但胡大勝跑路的速度明顯快于跑審批手續(xù)的速度。

　　鼎億花大錢打造的金帝豪高級會所，還沒趕上3月28日的試營業(yè)，公司卻已群龍無首了。

　　直到老板跑路后，債權(quán)人們方才醒過神來，質(zhì)疑鼎億是金融傳銷。一債權(quán)人表示：“鼎億是兩條腿走路，一樓大廳，都是兩分息，合法合規(guī)。樓上拉的存款，類似金融傳銷，有業(yè)務(wù)員、經(jīng)理、高管，分上線下線，下線業(yè)績算上線的，到什么業(yè)績坐什么位子。”

　　鼎億有25名業(yè)務(wù)經(jīng)理，每個業(yè)務(wù)經(jīng)理下線有多名業(yè)務(wù)員，并且有著森嚴(yán)的分配方案和業(yè)務(wù)考核晉級制度。從業(yè)務(wù)員到業(yè)務(wù)經(jīng)理，業(yè)績越高，提成越高；其中，業(yè)務(wù)員最高提成可達(dá)6%。鼎億規(guī)定，“業(yè)務(wù)員業(yè)績連續(xù)三個月達(dá)到300萬以上，在本部門晉級使用；業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)績連續(xù)三個月達(dá)到1000萬以上，或連續(xù)三個月超過其他部門總體業(yè)績，經(jīng)董事會批準(zhǔn)晉級使用。業(yè)務(wù)經(jīng)理連續(xù)三個月業(yè)績未達(dá)到100萬或末尾者，降一級使用；部門經(jīng)理本部總體業(yè)績連續(xù)2個月低于其他部門業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)員，總業(yè)績連續(xù)2個月未達(dá)到1000萬則降級使用。”

　　業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)經(jīng)理集資對象基本為親朋好友，通用的借據(jù)里注明“本借據(jù)只限于內(nèi)部員工及親朋好友使用”，并“由第三方徐州金甲化工有限公司作為擔(dān)保”。給借款人的利息，均通過“高管”銀行卡賬戶支付，董事長秘書將錢打給高管，高管再往下分，通過會計打利息。

　　據(jù)徐州市公安局經(jīng)偵大隊內(nèi)部人士私底下向債權(quán)人透露，目前警方正在核賬，鼎億賬目混亂，不好核查。“例如，總涉案金額為10億，胡大勝只認(rèn)5億。胡大勝說了三部分資金流向，支付利息、高管提成、公關(guān)費用。到賬的錢，胡大勝每月按業(yè)績再打到各個高管的賬戶上以資激勵，一層一層地拿回扣，這樣賬就亂了。”

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　　金融傳銷新動向

　　2011年以來，全國多個地方曝出了各式各樣的金融傳銷案例。

　　廣西來賓以“國家整合民間資金做投資”為名義的傳銷騙局，吸引著來自全國各地不明真相的民眾；

　　江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E瑪國際”電子股權(quán)為名，采取雙軌制傳銷模式發(fā)展下線，吸收傳銷資金1．06億元；

　　天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷手段結(jié)合時新的PE（私募股權(quán)投資基金）概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元……

　　“與傳統(tǒng)的傳銷相比，新式金融傳銷模式呈現(xiàn)出一些新的特點。”中國反傳銷協(xié)會創(chuàng)辦人李旭說，已由傳銷產(chǎn)品變?yōu)?ldquo;資本運作”，以“富人俱樂部”、PE項目等為名，以高額回報為誘餌，騙取錢財。

　　與此同時，參與者的層次更高、投資更多，既有不少知識分子、公司白領(lǐng)、退休干部等參與，也有浙江、江蘇、山東沿海的一些老板置身其中。“傳銷不只是窮人玩的游戲，而在向高投入、高智商、高學(xué)歷&LSquo;三高’方面發(fā)展。”李旭說。

　　金融傳銷的包裝也更加隱蔽、更具欺騙性。

　　與傳統(tǒng)傳銷不同，金融傳銷沒有實體性產(chǎn)品，依靠下線的高額加盟費來獲利。但與傳統(tǒng)傳銷一樣，花樣翻新的金融傳銷抓住存在于人們內(nèi)心的“快速發(fā)財”心理，傳銷著“一夜暴富”的神話。