以高額回報為餌，利用所謂“動態投資”進行非法網絡傳銷并套取會員資金。短短半年多時間就吸收會員4萬余人，涉及全國29個省市自治區，涉案非法資金高達15億。

　　今年春節前，江蘇警方破獲了這起由公安部督辦的特大網絡傳銷案件，并遠赴菲律賓跨境抓捕（現代快報1月28日曾報道）。昨天，現代快報記者從淮安市清浦區檢察院獲悉，29名犯罪嫌疑人已被批捕。

　　“賺錢大法”，1月吸引了3000人

　　號稱境外放貸，每天返利2%

　　去年10月，淮安市公安局清浦分局網絡警察大隊發現一個名為“香港寶馬俱樂部”的網站，淮安當地已有幾十人注冊成為會員。

　　據嫌疑人馬一鳴交代，去年4月初，他和萬克明等6人創立了“香港寶馬俱樂部有限公司”（以下簡稱寶馬俱樂部），同時在網絡上設立了“寶馬俱樂部”網站。為了吸收會員以達到牟利目的，他們在網頁上寫著誘人的廣告：“只需在網站簡單注冊一個號便成為公司的會員，會員可以將錢投給公司，最低1000元，公司每天返還2%的利息給會員，并且采取一日一結算的方式支付回報，回報以現金形式返還到會員銀行賬戶”。

　　“公司承諾投進去的錢可以隨時退還本金。”萬克明說，他們謊稱公司是將會員投資的錢拿到國外賭場放貸，公司放貸利息是5%，返還給會員利息是2%，公司賺3%。

　　這番說辭讓會員覺得合情合理，而且寶馬俱樂部成立之初很“講誠信”，一位會員在靜態投資中投入10萬元，每天可以拿到2000元利息，50天本錢就回來了，而且下面的日子還能繼續拿錢。就這樣，在不到1個月的時間里，公司迅速發展到3000多人。

　　拆東墻補西墻吃不消，只好耍賴

　　從1.8%，到不給錢只返積分

　　僅靠新會員投資的錢返還給老會員，寶馬俱樂部的資金鏈很快就會斷裂，于是馬一鳴等人開始改變經營策略。

　　去年5月初，寶馬俱樂部作出新規定，會員提現時俱樂部要從靜態投資的10%里扣2%的利息作稅收，即投入10萬每天只能拿到1800元，這樣就將回本時間延長到56天。

　　到了5月中旬，寶馬俱樂部又作出新規定：公司返還給會員的回報由現金返還改為積分形式返還，1元錢等于1積分，會員要想把積分兌現成錢必須先在網站上向公司提出申請，馬一鳴、萬克明等人收到會員兌現申請后再將錢打到會員銀行賬戶上，這種形式被稱之為提現，馬一鳴、萬克明等人被稱為“一級提現中心”，在提現過程中，網站還要收取2%的手續費。

　　犯罪嫌疑人劉兵交代，為及時將公司新的規定傳達給會員，寶馬俱樂部還專門建了一個聊天室，公司有什么新規定也即時在聊天室里喊話。有時公司還聘請能說會道的老會員在聊天室里進行“現身說法”，每講一次課公司給予1000元的獎勵，劉兵因為課講得比較好，公司還另外獎勵過他5000元。

　　后來寶馬俱樂部會員迅速發展到近萬人時，“一級提現中心”工作有點應接不暇，公司又發展馬俊、賀州成等新的骨干分子為“二級提現中心”。至去年8月，寶馬俱樂部先后發展了6個一級提現中心，數十個二級提現中心以處理會員提現申請。

　　錢還是生不了錢，走“傳統路線”

　　下線交會員費，公司抽50%

　　不管怎么收取手續費，錢總是那些錢，寶馬俱樂部只能延長還款日期而已。“所以我們推出了動態投資，這才是真正將會員資金套住的好辦法。”馬一鳴說。

　　所謂動態投資即動態積分回饋計劃，會員申請加入除了要交上5500元外，還需一名老會員的推薦，成為新會員后可獲得一個點位，然后可以發展兩個下線，也就是所謂的“一拖二、兩條腿走路”，之后這兩個下線再各自發展他們的兩個下線，依此類推。這就進入了傳統的傳銷模式，發展的下線越多，會員拿到的提成，即積分獎勵也越多。而根據動態投資的積分規則，新會員上交的5500元中，有2250元被寶馬俱樂部拿走。這樣，公司在靜態投資中虧本的情況很快就扭轉過來。

　　為了吸引更多的會員參與進來，寶馬俱樂部還推出一系列誘人的“福利”，即收入達到5萬，獎勵國內免費三天游；收入達到10萬，獎勵國內免費五天游；收入達到30萬，獎勵國內五天四夜旅游和價值10萬的轎車一部；收入達到100萬，獎勵價值40萬轎車一部；收入達到500萬，國外五天免費游，同時獎勵價值100萬的房子一套；收入達到1000萬，獎勵價值1000萬別墅一套；退休，享受每年公司10%股東分紅。

　　據賀州成交代，由于他的業績好，曾受到過公司獎勵100萬元現金，及國外五日免費游。

　　搞傳銷被警方盯上，開始玩大的

　　國外開網絡賭場，賭資6000萬

　　當國內警方注意到寶馬俱樂部后，馬一鳴等人意識到光靠傳銷的日子無法長久，于是他們于去年10月到菲律賓馬尼拉，創立了“奔馳俱樂部”子網站。

　　辦案檢察官介紹，賭博網站提供百家樂、龍虎、色寶盅、翻攤4種賭博游戲。馬一鳴等人從國內招收寶馬俱樂部會員到馬尼拉市做網站客服，給每人每月1萬元工資、1500元生活費的高額報酬。

　　網站還發放代理傭金，交納1萬元就可成為代理，然后介紹會員參與賭博。會員一旦輸錢，代理就能拿到傭金。

　　犯罪嫌疑人羅莊交代，賭博網站還發放洗碼獎，洗碼獎就是公司給輸錢達到一定數額的會員返還一定比例現金的獎勵，每周結算一次。比如，一周內洗碼量達到10萬或以上的會員，可享受0.5%的洗碼獎勵；一周內洗碼量達到50萬或以上的會員，可享受0.8%的洗碼獎勵；等等。洗碼獎勵以積分的形式發放。

　　經審查，2012年10月1日至2013年1月30日之間，奔馳俱樂部網站會員注冊賬號4000余個，充值賭博資金共計人民幣6000多萬元，非法獲利600多萬元。

　　[結局]

　　29名嫌犯落網，學歷還都挺高

　　據了解，公安機關抽調150余名民警成立專案組，經過兩個多月的偵查取證，一舉破案。

　　據辦案檢察官介紹，這29名犯罪嫌疑人分別分布在江蘇、陜西、湖南、內蒙等地，他們平時工作就是利用家中的電腦，通過網絡發展新的會員加入，辦理會員申請提現和報單工作。犯罪嫌疑人中許多都是大專以上學歷，有的還是留學歸來的高端人才，他們在加入寶馬俱樂部前，有的自己開店做老板，有的是企業高管。但當他們看到寶馬俱樂部“日返利2%”的誘人廣告后，便抱著“一夜暴富”思想，經不住誘惑而相繼加入該傳銷組織。

　　目前，29名嫌疑人已被檢察機關批準逮捕，目前該案還在進一步偵查中。