通過微信、QQ、陌陌等發(fā)生的“微傳銷”新形式出現(xiàn)的傳銷活動(dòng)，正在加速擴(kuò)張，成為監(jiān)管部門的“灰色地帶”。《法制日?qǐng)?bào)》于今日獨(dú)家獲取的一份報(bào)告顯示，由于微傳銷的虛擬性和隱蔽性特點(diǎn)，參與微傳銷的人數(shù)和金額難以統(tǒng)計(jì)，但保守估計(jì)，參與人員千萬人以上，參與金額達(dá)數(shù)千億，無論人數(shù)和金額都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出傳統(tǒng)傳銷。

    　這份由中國政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心（以下簡稱網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心）發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的報(bào)告，是我國首個(gè)系統(tǒng)研究和闡述新型網(wǎng)絡(luò)傳銷即微傳銷的調(diào)研報(bào)告，“第一次從傳銷實(shí)踐進(jìn)行科學(xué)總結(jié)并上升到理論層面的理論文獻(xiàn)，為我國防治新型網(wǎng)絡(luò)傳銷提供了理論基礎(chǔ)。”網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長海告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者。

 

    　已成傳銷主要形式

    　傳銷，在過去，總是與限制人身自由，以上課方式“洗腦”、吸引傳銷成員，以昂貴的產(chǎn)品為媒介等相聯(lián)。

    　“這種傳銷政府打擊比較容易，近年來隨著政府打擊力度的加大，在地面設(shè)點(diǎn)的傳統(tǒng)傳銷模式的生存空間大為縮小，目前已不是傳銷主流。”武長海說。

    　這一說法為官方公布的數(shù)據(jù)所證實(shí)。2015年，我國頒布實(shí)施《直銷管理?xiàng)l例》和《禁止傳銷條例》恰好10周年。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，兩個(gè)條例頒布實(shí)施以來，全國工商、市場(chǎng)監(jiān)管部門共查處傳銷案件21904件，案值62.38億元，罰沒金額9.9億元，已送司法機(jī)關(guān)案件2251件，9668人。

    　報(bào)告認(rèn)為，傳銷在我國的發(fā)展可分為三個(gè)階段，即傳統(tǒng)線下傳銷、第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷和第二代網(wǎng)絡(luò)傳銷。

    　第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷，始自2005年，組織者或傳銷組織“上線”通過自建網(wǎng)站、在各論壇或其他網(wǎng)站公共區(qū)域進(jìn)行線上傳銷。由于PC端和網(wǎng)絡(luò)沒有普及，社交平臺(tái)和參與人員少，以及傳銷的內(nèi)容還是基于傳統(tǒng)傳銷，并沒有形成太大影響。

    　引起武長海團(tuán)隊(duì)注意的是第二代網(wǎng)絡(luò)傳銷或新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。自2013年以后它已成為傳銷的主要形式。“目前，我國至少一半以上的傳銷為微傳銷。”武長海帶領(lǐng)研究團(tuán)隊(duì)歷經(jīng)半年的調(diào)研、走訪河北、廣東、廣西、河南等多個(gè)省份，以及受害當(dāng)事人、監(jiān)管部門和多個(gè)相關(guān)企業(yè)，得出上述結(jié)論。

 

    　以智能手機(jī)為工具

    　在報(bào)告中，微傳銷被界定為“以智能手機(jī)為工具，以微博、微信、微視、博客、陌陌、QQ、空間及其他微軟件等為平臺(tái)，以電子商務(wù)、網(wǎng)上創(chuàng)投、網(wǎng)上股權(quán)投資、微信營銷、微商、虛擬貨幣、金融互助、慈善救助、免費(fèi)旅游等旗號(hào)為內(nèi)容，以微信支付、支付寶、網(wǎng)絡(luò)銀行以及其他支付工具為資金流轉(zhuǎn)工具的傳銷活動(dòng)”。

    　根據(jù)報(bào)告，微傳銷具有虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點(diǎn)。微傳銷活動(dòng)的特點(diǎn)是發(fā)起靈活，傳播速度快，參與人員隱蔽，資金轉(zhuǎn)移方便，發(fā)現(xiàn)和查處難度大，社會(huì)危害廣，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。

    　近年來，相關(guān)案例層出不窮，無一不涉及眾多人數(shù)與巨大金額。例如，2015年被判刑的所謂“亞洲催眠大師”陳志華，從2013年1月到2014年3月的15個(gè)月內(nèi)，打著“微信營銷、月入百萬”的口號(hào)，以手機(jī)微信為平臺(tái)，把傳銷偽裝成微信營銷、免費(fèi)授課的形式。涉案人員達(dá)329人，涉案金額達(dá)461萬元。

    再如，天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷手段結(jié)合時(shí)新的PE(私募股權(quán)投資基金)概念，從來自全國20多個(gè)省份近9000人手中非法集資10余億元。

 

    　金融互助實(shí)為騙局

    　涉及金融的微傳銷尤為泛濫，如日益興起的虛擬貨幣傳銷。目前國內(nèi)的虛擬貨幣已經(jīng)達(dá)到數(shù)百種。

    　武長海介紹，2012后國內(nèi)開始大量出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進(jìn)行非法傳銷的案例，例如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬喜理財(cái)、BBT（經(jīng)媒體多次曝光現(xiàn)已改名為摩根幣）等。這些所謂的“虛擬貨幣”都有一個(gè)顯著特征，“都是打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶高額的回報(bào)，實(shí)則就是傳銷騙局。”

    　值得注意的是，從2015年起，“金融互助”式傳銷成為微傳銷的主流。“這或與2013年下半年微信支付的上線相關(guān)，微信支付的快捷支付功能，極大地方便了金融傳銷中錢幣快速流傳的需求。”報(bào)告分析。

    　2016年6月中旬統(tǒng)計(jì)顯示，僅在微信上點(diǎn)“金融互助”的搜索，即可搜到200余個(gè)推廣微信公眾號(hào)和大量的微信交流群。

   　 “MMM金融互助社區(qū)”及其類似“金融互助”平臺(tái)大量涌現(xiàn)。經(jīng)過調(diào)研，武長海團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)，這類平臺(tái)多以“互助”“慈善”“復(fù)利”為噱頭，無實(shí)體項(xiàng)目支撐、無明確投資標(biāo)的、無實(shí)體機(jī)構(gòu)，以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。

 

    　上百互助出現(xiàn)問題

    　據(jù)報(bào)告統(tǒng)計(jì)，這些平臺(tái)除了包括論壇、QQ 群、微信、貼吧、手機(jī)移動(dòng)端、新聞網(wǎng)站、搜索引擎等常見媒介成為最主要的擴(kuò)散渠道外，騰訊和百度等眾多帶 “V”認(rèn)證標(biāo)志的網(wǎng)站或公眾號(hào)也成了重要的傳播途徑，一些網(wǎng)店大量存在出售“金融互助”平臺(tái)源碼、系統(tǒng)開發(fā)的店鋪。

    　在百度搜索引擎上輸入“金融互助”進(jìn)行搜索，相關(guān)信息達(dá)到487萬多項(xiàng)，首先映入眼簾的是關(guān)于“金融互助”金融互助平臺(tái)制作技術(shù)的頂置競(jìng)價(jià)排名廣告。在MMM金融互助在中國盛行之際，其他眾多金融互助平臺(tái)也蜂擁出現(xiàn)，包括MMM仿盤或采用與MMM接近的名字，如臻MMM，或冒用一些知名金融機(jī)構(gòu)的名號(hào)，如萬事達(dá)、Lending Club等，或者直接用“某某金融互助”等名稱。

    　除此之外，國內(nèi)還出現(xiàn)了許多MMM金融社區(qū)異化產(chǎn)品，YBI、WK、韓國CNC互助金融平臺(tái)、智拓金互助平臺(tái)和享贏財(cái)富等。“因此，實(shí)際的金融互助投資平臺(tái)數(shù)量之大，影響范圍之廣，參與人數(shù)之眾超出我們的想象，難以精確估算。”武長海說。

    　報(bào)告分析，以微信等社交軟件為例，在社交基礎(chǔ)上快速發(fā)展起金融支付和清算業(yè)務(wù)，但大量非實(shí)名用戶的存在，為寄生在這些平臺(tái)上的金融互助投資傳銷平臺(tái)帶去極大的隱蔽性，伴隨著參與人員流動(dòng)性、跨區(qū)域性和跨境性等特點(diǎn)，再加上相關(guān)法律的滯后性，以及對(duì)金融互助投資平臺(tái)的定性和取證等難以確定，“監(jiān)管難度非常大，導(dǎo)致了金融互助平臺(tái)的非理性繁榮”。

    　金融互助具有詐騙和金融傳銷的性質(zhì)，對(duì)此，中國人民銀行多次發(fā)出警示，此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。 

    　根據(jù)報(bào)告，截至目前，已經(jīng)有上百個(gè)這種互助模式的資金盤出現(xiàn)問題，數(shù)百億甚至上千億元的金錢被不法分子騙走，容易引發(fā)大規(guī)模的群體性事件，不僅嚴(yán)重地?cái)_亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，而且直接危害人民群眾的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益、破壞社會(huì)管理秩序，危害社會(huì)穩(wěn)定。