專訪反傳銷聯(lián)盟會長凌云：金融傳銷猛增，占投訴七成

發(fā)布: 2017-07-26 08:51:25 作者: 程維來源: 中國經(jīng)營網(wǎng) 0

　　7月24日，北京市公安局官方微博發(fā)布通告稱，部分“善心匯”會員被別有用心之人煽動來京非法聚集，嚴重擾亂了首都社會秩序，參與人員已有序勸離，并對個別挑頭鬧事、拒不服從管理的人員依法強制帶離進行審查。

　　該通告披露，近日，公安部統(tǒng)一部署依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪問題進行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫娭拼胧?/div>

　　中國反傳銷聯(lián)盟會長凌云告訴《中國經(jīng)營報》記者，“善心匯”事件，只是中國金融傳銷泛濫成災(zāi)、形勢嚴峻的一個縮影。“現(xiàn)在，我們每天接到的傳銷投訴或需要我們介入處理的傳銷中，70％到80％都是金融傳銷。”

　　金融傳銷已經(jīng)泛濫成災(zāi)

　　《中國經(jīng)營報》：近期，一些由傳銷參與者引發(fā)的熱點事件不斷出現(xiàn)，有關(guān)部門亦頻頻發(fā)聲。這是否表明國內(nèi)傳銷已經(jīng)到了一個標志性階段？您能不能用簡單幾句話來概括我國目前的傳銷發(fā)展狀況？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：據(jù)我們掌握的情況，目前國內(nèi)的傳銷已經(jīng)演變到主要以資金盤為主的特征，且已經(jīng)泛濫成災(zāi)，一次比一次重大，已經(jīng)到了難以遏制、觸及社會底線及政治紅線，形勢非常嚴峻，到了不得不花大力氣去徹底治理的地步了。

　　提出這一觀點或建議的原因在于，過去2年來，國內(nèi)的傳銷行業(yè)從之前的“異地＋實物＋多層次”傳銷模式，快速演變成了目前的以非法集資為特征，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，且基本無傳銷實物，不強制依靠發(fā)展下線及多層次老鼠會的“金融傳銷”模式。

　　我們?nèi)ツ暝诮鹑趥麂N發(fā)展早期時，曾經(jīng)發(fā)布過國內(nèi)傳銷資金盤（金融傳銷的另一種通俗提法）的統(tǒng)計通報，當時就有2000多家。后來沒做了，因為這些資金盤發(fā)展非常快，每天都有幾十個不同的金融傳銷盤新冒出來，你根本統(tǒng)計不過來。

　　根據(jù)公安部門反饋給我的情況，目前國內(nèi)的金融傳銷，涉案金額一般都在幾億元以上，稍微大一點的，動輒都是幾百億的體量，且動輒參與者幾百萬人，甚至過千萬人。這兩大案件特征，跟2年前查處的傳銷案，涉案標的絕大部分在1億元一下，人員及百人或上萬人，有很大區(qū)別。

　　現(xiàn)在的問題是，現(xiàn)在國內(nèi)很多金融傳銷者，都在聲援那些已經(jīng)被查的傳銷者，可見，這些金融傳銷組織之間也在相互串聯(lián)。

　　《中國經(jīng)營報》：金融傳銷一般采用什么樣的模式？讀者希望能夠根據(jù)實例解析其運作。

　　中國反傳銷聯(lián)盟：嚴格說來，國內(nèi)的金融傳銷或傳銷資金盤，始于2012年，當時的模式主要是做消費返利或電子股票等，后來逐步發(fā)展到游戲理財、內(nèi)部虛擬股票、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)等，與時俱新，但實質(zhì)上都是把借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把非法集資與傳銷結(jié)合起來，構(gòu)建一個新的龐氏騙局模式。

　　以近日熱點的“某某某”傳銷為例，其實就是把俄羅斯的3M模式（記者注：MMM是俄羅斯馬夫羅季創(chuàng)建的，國內(nèi)每月30%，每天1%玩法：a第一個月投資100，b第二個月投資100元，c第二個月投資30元；第二個月a得到130元，b、c把錢打給a，b第二個月得130，c第二個月得39元，d第一個月投資100元，f第一個月投資30元；第三個月b得到130元，c、f把錢打給b，后面還有很多人參加的——其實質(zhì)就是相互打錢，投資的打給提現(xiàn)的，這樣循環(huán)加新人進入）進行了改良，業(yè)內(nèi)也稱“互助盤，”雖名為互助，其實質(zhì)就是龐氏騙局。

　　現(xiàn)在國內(nèi)的金融傳銷進入成本很低，運行成本也很低，投資幾千元或幾萬元就可以搞一個網(wǎng)站吸引人員及資金加入，加上無需傳銷實物，不用去組織實物，不用把人弄到異地，不用培訓(xùn)，參與者更不用去費力解釋及推銷說服，只需要在微信圈或網(wǎng)上不斷曬豪車、豪宅、珠寶及奢侈消費圖炫富，曬自己的“投資”回報及進出賬截圖，并不斷加人聊天明暗推廣等，就能發(fā)展下線。

　　總體而言，金融傳銷推廣成本低、回報更快，開拓市場更輕松，不用像直銷一樣去費力將產(chǎn)品、將模式、講制度，很多參與者在金融傳銷面前會更加覺得可以不勞而獲，會發(fā)現(xiàn)這更有誘惑力。

　　野蠻生長暴露系列問題

　　《中國經(jīng)營報》：目前國內(nèi)的金融傳銷主要分布在哪些省市？此前都有哪些省市出現(xiàn)或爆發(fā)過涉嫌傳銷者集中鬧事的案例？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：今年7月，照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機關(guān)依法對廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等犯罪問題進行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫娭拼胧?/div>

　　據(jù)公安部門反饋給我的情況，今年公安部門已經(jīng)查處的金融傳銷案件，注冊地基本上都集中在深圳。我們此前掌握的信息顯示，僅深圳前海的一個秘書公司（指專門為人代理工商注冊的公司）就注冊了十幾家金融傳銷企業(yè)。

　　但由于金融傳銷在實際經(jīng)營中依靠互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展，其人員吸收及發(fā)展不受地域限制，因此金融傳銷參與者的鬧事，并不一定在公司注冊地發(fā)生，如本次引發(fā)關(guān)注的 “某某某”，去年就曾在湖南鬧過。

　　過去２年多來，河南、湖北、江西、珠海等省市，都曾發(fā)生過金融傳銷的參與者聚眾鬧事的案例。

這些金融傳銷案例的共性都是涉眾型經(jīng)濟犯罪，已經(jīng)查處的金融傳銷，多出現(xiàn)通過地下錢莊把資金倒向海外的做法，這對維護社會、經(jīng)濟造成很大的危害，對金融秩序的沖擊，對維穩(wěn)的造成壓力非常大。

　　《中國經(jīng)營報》：照理，我國目前已經(jīng)有多個打擊非法傳銷的法規(guī)，如國務(wù)院2005年出臺的《禁止傳銷條例》等，去年地在跟您溝通的過程中，您也提到，您參與了國內(nèi)正在積極推進《直銷管理條例》、《禁止傳銷條例》及打擊非法傳銷的立法進程，但為什么傳銷問題仍然發(fā)展到如此嚴重的地步？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：這有幾個層面的問題。一是部分地方公安機關(guān)特別是縣級公安機關(guān)，對涉眾型經(jīng)濟犯罪的查處有所顧忌，如果只是縣級公安機關(guān)出面查處，反而可能引發(fā)金融傳銷參與者從國內(nèi)各地快速集聚到該縣“維權(quán)”，造成群體性事件，所以通常以勸導(dǎo)離開為主，不引火上身。

　　二是金融傳銷的主要或集中注冊地的公安機關(guān)，可能出于給當?shù)亟鹑跇I(yè)或企業(yè)營造一個好的營商環(huán)境考慮，對已經(jīng)所在地的金融傳銷企業(yè)的已經(jīng)反應(yīng)出的問題，表現(xiàn)不力。

　　三是目前國內(nèi)各地公安機關(guān)對金融傳銷的打擊，面臨互聯(lián)網(wǎng)下的遁形新挑戰(zhàn)，通常都難以連根拔起，打不掉金融傳銷的根，即使拔掉。這些金融傳銷及其參與者又會換一個名目，很快再次“活”過來。

　　四是現(xiàn)有的打擊傳銷條例及法律法規(guī)，已經(jīng)遠遠不能適應(yīng)新形勢下的打擊非法傳銷需要，甚至連對“傳銷”這一詞的定義都是模糊的，譬如目前的多層次傳銷認定標準是，要達到3個層級，要達到30人——現(xiàn)在看來這是一個非常可笑的認定標準，因為現(xiàn)在人家互聯(lián)網(wǎng)下的金融傳銷根本不用去拉人頭，更不用做到3個層級活更多的層級，也不用拉不拉下線，只管通過微信圈或其它網(wǎng)絡(luò)途徑吸引或拉人把錢投進來而已。按照此前已有的法律法規(guī)，地方公安機關(guān)要找到查處目前的金融傳銷，很難找到對應(yīng)的查處依據(jù)。

　　《中國經(jīng)營報》：關(guān)于完善監(jiān)管機制這一塊，目前都存在哪些問題，您有哪些？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：目前國內(nèi)的《直銷管理條例》、《禁止傳銷條例》及打擊非法傳銷的法律法規(guī)都是嚴重滯后的，盡管近年來各方一直在積極推進相關(guān)立法，但進展緩慢。

　　譬如《直銷管理條例》、《禁止傳銷條例》的修訂，主要是直銷企業(yè)在極力推進多層次傳銷的合法，但預(yù)計國家出于安全角度考慮，不會在這一條款上做出讓步。

　　我們注意到一個很有意思的現(xiàn)象，就是最近2年來，一方面有國家直銷牌照的直銷企業(yè)，也多明暗從事一些非法傳銷的事宜，另一方面，金融傳銷對有牌直銷企業(yè)，構(gòu)成了很大威脅，因為這些有牌直銷企業(yè)的參與者，相當一部分轉(zhuǎn)身做金融傳銷去了，那個更輕松，都知道博傻，但都期望自己不是接“最后一棒”的人。

　　在此壓力下，一些有國家直銷牌照的直銷企業(yè)，采用一些明暗措施，做一些金融傳銷事宜。

　　現(xiàn)在對非法傳銷監(jiān)管不足的原因在于，商務(wù)部基本只管發(fā)牌，工商負責對工商企業(yè)進行日常監(jiān)管，公安負責對刑事案件進行打擊。但在實際監(jiān)管中出現(xiàn)了嚴重問題，直銷牌照從來沒有因為違規(guī)被吊銷的，沒有退出機制、懲罰不力；工商部門在合法工商執(zhí)照后，通常沒有足夠的人力物力去介入企業(yè)的日常運營，對秘書公司注冊的成堆“皮包公司”監(jiān)管出現(xiàn)真空，也難以對其在互聯(lián)網(wǎng)上的業(yè)務(wù)展開核查。公安部門則無法在案件爆發(fā)前，介入調(diào)查或處置。

　　現(xiàn)有的金融傳銷，基本上都是不公開的，不出問題，很難被查到，更難以監(jiān)管。

　　犯罪成本極低的問題待改

　　《中國經(jīng)營報》：您過去十幾年來一直在從事反傳銷工作，您對如何打擊金融傳銷有什么好的意見或建議？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：現(xiàn)在的金融傳銷或傳銷資金盤的商業(yè)模式已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，監(jiān)管和打擊措施必須要盡快做出相應(yīng)調(diào)整，否則公安部門在隨后的打擊中，很難找到認定其為傳銷的法律條款或標準。

　　其次，現(xiàn)有的非法傳銷組織者的犯罪成本太低，輕一點的才判2年至3年，最嚴重的才10年有期徒刑，事實上現(xiàn)在的資金盤動輒就是幾億到幾百億，快速斂取資金后轉(zhuǎn)移掉，即使入牢幾年，表現(xiàn)好點減刑或花錢保外就醫(yī)等，出來仍然幾億元、幾百億元身價，值得很多人去冒險。

　　更重要的是，目前國內(nèi)對非法傳銷缺乏一個統(tǒng)一的曝光平臺，金融傳銷在一個地方被公安機關(guān)或工商部門查處了，在其它地方不受任何影響，監(jiān)管信息未聯(lián)網(wǎng)，也沒有統(tǒng)一的扣分機制或曝光平臺，沒有聯(lián)網(wǎng)信息，監(jiān)管就會出現(xiàn)很多漏洞，公眾就難以獲得一個權(quán)威、準確的信息。

　　事實上，即使公安、工商沒有查處的金融傳銷案件，也應(yīng)根據(jù)投訴或社會反應(yīng)情況，及時在統(tǒng)一發(fā)布平臺上發(fā)布警示信息，避免更多的人上當受騙。

　　一些金融傳銷組織還出錢在互聯(lián)網(wǎng)上刪除一些對其不利的處罰信息，甚至購買、設(shè)立一些自媒體信息，散步各種對其有利的宣傳文本及視頻，混淆試聽。

　　中國反傳銷聯(lián)盟網(wǎng)站及公眾號曾經(jīng)在自己的平臺上，披露過一些遭到公安機關(guān)查處的金融傳銷公司的信息，但個別金融傳銷公司反而借此向法院提起訴訟，稱中國反傳銷聯(lián)盟侵犯并詆毀其商業(yè)信譽。盡管對方很難贏這種官司，但是要應(yīng)訴，要請律師，要從廣西飛往北京開庭，這增加了中國反傳銷聯(lián)盟的財務(wù)及時間成本壓力。

　　《中國經(jīng)營報》：您能不能估算一下，目前國內(nèi)究竟有多少人參與了金融傳銷，總涉案標的究竟有多大，這些參與人群是否與2年前的傳銷主體參與者有所區(qū)別？

　　中國反傳銷聯(lián)盟：由于金融傳銷具有極強的隱蔽性，不出問題或沒有被公安機關(guān)、公安部門查處掉，很難知道究竟有多少人涉案或多少資金涉案。所以暫時無法對此做一個大致的匡算或估算。

現(xiàn)在回頭來看，以前在廣西北海及貴州及其它多個省市的異地傳銷，盡管曾一度泛濫成災(zāi)，但現(xiàn)在看已經(jīng)是很落后的傳銷模式。異地傳銷的特點是，參與人群層次不會太高，基本上以剛進入社會的大學(xué)生及農(nóng)民居多，后期在廣西等地發(fā)展時，參與人群的社會閱歷層次相對高一些，目前金融傳銷的參與者社會閱歷，則又有所提升，但仍然難逃圈套。

　　以前做異地傳銷，購買的東西或繳納的費用，最高也不過6.98萬元，現(xiàn)在做金融傳銷，投入或買入不受限制，危害性更大。

　　我們2013年提出了金融傳銷這一概念或定義，現(xiàn)在已經(jīng)被公安、工商等部門廣泛采用，這表明金融傳銷已經(jīng)不再是一個個案或一批個案，而是國內(nèi)傳銷或金融安全領(lǐng)域內(nèi)的一個亟待處理的重大問題。

　　現(xiàn)在我們每天接到的傳銷投訴或需要我們介入處理的傳銷中，70％到80％都是金融傳銷。

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