打著私募基金旗號、涉嫌組織傳銷禍害3萬人的23億大案開庭了

發布: 2017-12-20 09:51:17 作者: 佚名來源: 中國基金報 0

　　有個打著私募基金旗號、涉嫌組織傳銷的案件，上周在貴州省凱里市法院開庭審理了。檢方指控，涉案組織共發展會員29449人，組織結構共41層，涉案金額23億余元。

　　基金君了解到，北京東方財星國際資本管理有限公司董事長馬某某等人，從2014年到2016年，以“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等項目名義，收取入會費、發展會員。其成員拉新人入伙，便可以“國宏金橋基金”一手3萬元為基數獲得8%的返利即2400元，其上線會員也可獲得2400元基礎上10%的返利。

　　他們曾經宣稱，投資私募股權基金的平均回報率15.7倍，就算5個項目4個全虧，只有1個成功也起碼賺3倍的錢。他們還稱，“高能鎳碳超級電容電池”項目是國家發改委項目，前景好，上市后就能獲得10至50倍回報……

　　事件：國宏基金打著私募名號兩年發展會員3萬

　　基金君簡單來說一下這個打著私募名號、涉嫌搞傳銷的國宏基金發展的經過。

　　據貴州都市報報道，2014年2月，馬某某以東方財星董事長、國宏發展院院長的身份，在北京召開“國宏金橋基金”動員大會，成立北京國宏金橋財星創業投資中心，東方財星國際資本是該基金的管理公司。會上同時任命了該組織的領導層“干部”。

　　2014年3月，“國宏金橋基金”以投資中科泰能鎳碳電池項目為名，借助河北恩洋科技投資有限公司與會員簽訂《借款協議》進行傳銷。該“基金”每手3萬元，交一手為信息專員，三手為信息主管，六手為信息經理，三十手為市級代理，六十手為省級代理。

　　2015年4月底，馬某某對國宏基金進行封盤。次月，他們以投資“中科泰能二期”、“國宏汽車”為名，打著眾籌的旗號，進行第二階段的活動。

　　“國宏眾籌”依托因為所以餐飲公司銷售消費卡發展會員，并以公司與會員簽訂投資協議的方式來購買消費卡，每手4.5萬元，會員改稱為召集人，按“國宏金橋基金”入會購買手數依次改稱為預備召集人、單店召集人、區縣總召集人、市總召集人、省總召集人等。

　　黔東南州公安局查明，從2014年3月至2016年6月案發前，該涉嫌傳銷組織的會員人數達31700余人次，遍及全國31個省，共6級41層，接收會員資金17億余元。（此次檢方披露的涉案金額是23億余元，更多。）

　　因涉嫌組織領導傳銷活動罪，馬某某等人被逮捕。據了解，今年4月14日，貴州凱里市人民檢察院以組織、領導傳銷活動罪對馬某某等19人提起公訴，起訴書指控涉案資金達23億元。

　　上周12月11日，該案在凱里市法院正式開庭審理，馬某某等19人被貴州省凱里市檢察院以涉嫌組織領導傳銷活動罪公訴。據法制晚報報道，由于被告人人數眾多，法庭訊問一直從11日持續到15日才結束。

　　據法制晚報報道，在法庭上，公訴人指控，馬某某等人租用國宏大廈作為辦公地點，虛構擁有“高能鎳碳超級電容電池”技術、研發“國宏汽車”等名義對外虛假宣傳，成立中科泰能公司吸納資金，啟動北京國宏金橋財星創業投資中心以私募股權的名義“融資”，以東方財星作為基金管理人，采用“雙區發展、多層次獎金分配”的模式誘導會員，實現“獎金”利益最大化。

　　起訴書內容還顯示，該組織以中科泰能“高能鎳碳超級電容電池”項目是國家發改委項目、在全國各地有10余個生產基地、市場前景好、上市后就能獲得10至50倍回報為噱頭，在全國各地組織召開項目投資說明會、推介會等進行虛假宣傳。

　　但是，就算到這個時候，馬某某還自辯，其經營行為系合法眾籌，且均用于生產經營。馬某某的辯護律師稱，所有的投資實體是真實的，在“高能鎳碳超級電容電池”、“新能源汽車”、“冷藏倉儲物流”等領域擁有大量專利技術，部分專利是從一位周姓院士的手里受讓而來的，有專利文件佐證。

　　律師還表示，涉案在資金全部投入實體，案發前生產新能源貨車3000余輛，沒有轉移或揮霍，不構成傳銷犯罪，而是一種眾籌行為，是商業模式創新。

　　目前該案還沒有最終公布結果，我們關注進一步的消息。

　　識破私募騙局：

　　自我包裝+夸大宣傳+實體項目+層層返利

　　此類私募基金的騙局這幾年有不少，通過馬某某和國宏基金事件，基金君總結了幾點，提醒大家謹防上當受騙。為什么馬某某能夠吸引客戶投資他們的項目，又是如何擴大范圍、使得更多投資者深陷其中？主要有幾點：第一，自我包裝和夸大宣傳，利用私募名義；第二，以實體項目投資為名義；第三，層層返利的發展模式。

　　一、自我包裝和夸大宣傳、利用私募名義

　　東方財星的高管非常善于自我包裝。據央視報道，打開國宏基金和國宏眾籌的宣傳資料，門戶網站、推介書、內部刊物一應俱全。宣傳資料顯示馬某某本人擁有國宏文化產業發展院院長、東方財星公司董事長、首都金融服務商會分會會長等眾多或實或虛的頭銜。翻倍的投資回報，動輒上億元的項目銷售前景醒目地出現在宣傳內容里，吸引眼球。馬某某本人也頻繁出現在各種儀式活動現場，為拉攏會員站臺助威。

　　馬某某的發言是非常鼓動人心的，基金君選取幾句：“整個全行業資本、投資私募股權基金的平均回報率應該說是比較保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投資5個項目，其中4個全虧損了，只有一個項目投成功了，那么15.7倍的話你起碼也賺3倍的錢，大概這么多倍。”比如他們對國宏眾籌項目的宣傳，稱其2018年上市后，會員可以拿到10倍以上的返利。

　　貴州都市報也報道，馬某某的組織在宣傳上做得頗為“出色”。馬某某在全國各地組織召開項目投資說明會、推介會、報告會，以“國家部委退休領導、專家、學者”共同發起的“國宏金橋基金”和“國宏眾籌”為噱頭，宣傳“中科泰能鎳碳電池”和“國宏汽車”等項目，夸大項目投資前景和上市回報利潤。此外，該組織還辦了內部刊物，以宣傳公司驕人業績，充分標榜自我合法性、宣傳鼓吹。

　　在形式上，東方財星打著私募、眾籌的旗號，吸引投資人，還拿備案登記信息做背書。實際上他們的諸多行為都違反了私募基金的法律法規，比如合格投資者投資單支私募資金的金額不低于100萬元、不得以公開方式向不特定對象宣傳、投資者累計不能超過200人等。

　　二、以實體項目投資為名義

　　為了吸引資金，東方財星搞了多個實體項目。據警方介紹，馬某某等人對外宣稱的投資項目包括：中科泰能鎳碳電池、國宏汽車、因為所以咖啡等。

　　據了解，東方財星非常善于去鼓吹這些實業項目的美好前景，比如新能源汽車等。其宣傳資料稱，國宏汽車發展迅猛，2015年銷量全國排名第五，中科泰能電池在天津已實現量產，年產量55萬塊，在富陽市也已投產，年產值將超過10億。

　　而事實上這些項目怎么樣呢？據央視報道，警方通過調查證實，中科泰能公司生產的電池產品尚未經過國家檢測，不能上市，其自行銷售1600塊，銷售收入162萬元；因為所以咖啡直營店并未產生收益，日常收入僅夠維持店內開支，員工工資也未能保障，靠東方財星公司撥款維持；國宏新能源車共生產3214輛，銷售1891輛。而且，已經銷售的國宏汽車，已查明有一半以上是使用會員的會費，以馬某某控制的公司名義購買。

　　警方調查還發現，馬某某以自己、母親、妹妹及公司員工等人的名義，注冊了181家公司，除6家公司有實體運營外，其他175家均是空殼公司。警方表示，在某展會上，馬某某曾讓手下用自己的公司與中科泰能簽訂采購協議，左手倒右手，虛構業績。

　　三、層層返利的發展模式

　　為什么東方財星發展了3萬多會員，遍及全國31個省呢？這和層層返利的發展模式分不開，這家公司也是通過這種“拉人頭返利”的模式獲得收入、維持運營的，最高層級的公司高管在其中獲利最多，最終坑害的是大量底層客戶。

　　據貴州都市報報道，其成員拉新人入伙后，便可以“國宏金橋基金”一手3萬元為基數獲得8%的返利即2400元，該名會員的上線人員可獲得2400元基礎上10%的返利(管理津貼)，即240元(2400*10%=240)。此外，該組織還以信息津貼、合作津貼、管理津貼、領導津貼、區域津貼和報單補貼等形式返利給各層級人員。這些津貼依托于該組織的會員管理系統，按照一定比例和公式，自動進行計算分配，人工計算幾乎不可能。

　　央視還報道，不僅發展下線才能返利，要想快速地把返利轉為實實在在的錢，也需要發展下線。因為返利是以積分形式記入會員賬戶的，積分可以用于提取現金。但會員如果想提現，不僅不方便，而且還得被扣掉40%。而如果將積分轉讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續費，就可以順利地從下線手里獲取現金。

　　靠這種模式，國宏金橋基金和國宏眾籌在兩年多的時間里共發展出6級41層會員，總人數超過三萬一千人，共收取會員資金17億余元。馬某某等7名核心成員從中獲取了巨額不法利益。除每月領取2萬元工資外，還在金字塔返利結構中設置了11個點位，并約定每十天分紅一次，所得津貼共分成8份，馬某某占2份，其余6人各占一份。