傳銷組織瞄準投資者本金

　　近日，公安部經偵局發布7類傳銷陷阱，提示公眾提高警惕。記者注意到，其中“最時髦”的虛擬貨幣類傳銷、“最隱蔽”的消費返利類傳銷、“傳染最快”的微信手游類傳銷、“最狡猾”的金融互助類傳銷都涉及互聯網。此外3種較為傳統的類型——傳統的產品道具類傳銷、最泛濫的資本運作類傳銷、“最無恥”的慈善互助類傳銷，也不容忽視。

 

　　傳銷涉及百余種“虛擬貨幣”

　　據介紹，從“原始股、愛心慈善、消費返利、虛擬貨幣”，到“區塊鏈、眾籌”等大熱概念，常常被傳銷組織用來作為噱頭。

　　2017年，在湖南省株洲市公安局偵破的“維卡幣”跨境網絡傳銷案中，“維卡幣”玩的就是“虛擬貨幣”概念。

　　“維卡幣”運營模式是老會員推薦新會員加入，繳納一定費用，注冊成為不同級別的會員，就可以獲得“代幣”并在網站兌換“礦點”。較長的挖掘周期后，才能獲得“維卡幣”。

　　網站號稱“維卡幣”可以升值，進行交易和購買商品，可以獲得所謂的“靜態收益”，但網站內并沒有商品，在網站外也不能流通，還限制每人每天的交易額。要么無法買賣、無法獲利，要么只是數字上的增加，無法兌現。

　　株洲市公安局經偵支隊二大隊大隊長楊青說，會員主要通過“動態模式”發展新會員獲得獎金，就是不斷發展會員，形成一個金字塔式的傳銷模式。

　　據介紹，全球“維卡幣”開戶總數達到1077萬個，內地開戶數147萬個，涉案金額約150億元。

　　公安部經偵局相關負責人說，“虛擬貨幣”類傳銷以投資“虛擬貨幣”升值為噱頭，借助網絡以電子商務為包裝做掩護。比較典型的有“五行幣”“克拉幣”等傳銷案。據不完全統計，目前，公安機關查處的以“虛擬貨幣”傳銷案件中，涉及的“幣種”就達100余種。

　　2017年9月，中國人民銀行等7部委聯合發布公告強調，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動。各銀行機構和非銀行支付機構，不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。中國人民銀行在有關風險提示中指出，尚未發行法定“數字貨幣”，也未授權任何機構和企業發行法定“數字貨幣”。市場上所謂的“數字貨幣”全是非法定“數字貨幣”，某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”或是推廣央行發行“數字貨幣”的行為，均涉嫌詐騙或傳銷。

 

　　網絡游戲資金互助暗藏傳銷

　　2017年11月，上海公安機關會同全國多地公安機關破獲“MBI”國際集團涉嫌組織領導傳銷案。

　　記者從警方了解到，2015年，犯罪嫌疑人王某等人通過上線介紹，在網上注冊加入“MBI”(集團總部設于馬來西亞)，打著“游戲理財計劃”的幌子，在網上設立“MFC游戲理財平臺”，將其推出的“易物幣”(又稱GRC、M幣)打造成“虛擬貨幣”。通過在線商城購物、線下商家交易等方式，使“易物幣”發生流通，再通過舉辦宣講會等形式，公開宣傳投資“虛擬貨幣”只漲不跌等謊言。

　　據介紹，很快，“MFC游戲代幣理財”所到之處，眾多受害人多年的血汗錢被席卷，許多家庭親人反目、朋友成仇。真正使參與者呈幾何倍數增長的原因在于“動態收入”，也就是發展下線的獎勵。和大多數傳銷騙局一樣，“MBI”也設置了“直推獎”“對碰獎”“代數獎”等，根據發展下線的數量及投資額以代幣形式贈送，加入者形成一個巨大的金字塔網絡，其運作本質就是“先吃后”的龐氏騙局。

　　在警方提供的一段視頻中，犯罪嫌疑人徐某說，這是一個“零和游戲”，投資者看中的是回報率，實際上，公司看中的是投資者的本金。

　　據警方介紹，傳銷再換馬甲，也離不開繳納入門費、發展下線、通過直接或間接發展下線獲得報酬這三個特征，需要警惕微信手游類和金融互助類兩種新類型傳銷。

　　據了解，“星火草原”“魔幻農莊”這類傳銷，借助微信、手游等更簡單便捷的方式，與“互聯網金融”“游戲理財”的說法掛在一起，打造出“傳播最快”的微信手游類傳銷。傳銷組織者謊稱可以邊玩邊致富，最大的特點是加入門檻低，玩家之間通過掃二維碼加入游戲順序，形成上下線關系，傳染蔓延速度更快。

　　“誠信買賣寶”這類金融互助傳銷，以“資金盤”的俗稱揚名網絡世界，號稱打造互助共贏平臺，參與人必須先舍后得，是“最狡猾”的金融互助類傳銷。通過在平臺上自助匹配，先為他人提供資金幫助，然后才能獲得被別人幫助的資格。金融互助類傳銷將傳銷方向和設計點集中于資本，大玩資金游戲和金錢刺激，讓更多參與者深陷其中無法破局，是迷惑性較強的一種傳銷模式。

 

　　傳統傳銷搭上網絡“便車”

　　今年3月的一天，山東省滕州市公安局網警大隊發現，某生物科技有限公司涉嫌傳銷活動。公司負責人通過“購買數百元的日用品、護膚品”發展會員，會員之間按推薦關系在公司網站組建成金字塔狀層級拓撲結構，制定層獎、量獎等營銷制度，以會員發展下線的數量作為計酬、返利依據，引誘參加者發展下線。

　　記者從滕州公安網警大隊了解到，這一涉傳銷組織營銷手段搭上互聯網“便車”。通過網絡聯系工廠定制生產某品牌日用品、護膚品，夸大功效，以進貨價的5倍至10倍制定銷售價格，通過微信聊天、實地講課的方式向會員灌輸發財夢想，宣傳獎金制度。目前，這一案件仍在偵辦中。

　　公安部經偵局有關人士說，傳統的產品道具類傳銷不容忽視。如臭名昭著的“蝶貝蕾”傳銷案，便以產品為噱頭，用銷售護膚品、保健品、日用品等名義發展下線。

　　消費返利類傳銷與傳統產品道具類傳銷有相似之處，但更為隱蔽。以“心未來”為典型代表的這類傳銷，打著電商或者微商的旗號，依托網絡商城，用少量商品為道具，以“消費返利”“增值消費”為誘餌，引誘會員加入。表面上看似美好的“分享經濟”，背地里全是套路。

　　另兩個較為傳統的類型——資本運作類傳銷和慈善互助類傳銷，同樣應加以警惕。

　　資本運作類傳銷在幾類傳銷中最為泛濫，以“1040工程”傳銷案為典型。這類傳銷以資本運作、“西部大開發”等為名，打著“國家扶持”“有政府背景”等幌子虛假宣傳，以“連鎖加盟”“投資開發”等手段，或以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式，謀布傳銷騙局。

　　據介紹，打著“慈善救助”“愛心互助”幌子進行的傳銷，即慈善互助類傳銷，最為無恥。他們號稱自己有官方背景，以“做慈善事業 筑和諧家園”“愛心支助貧困學子”等愛之名，欺騙群眾上當。