5月13日，河南省公安廳召開新聞發(fā)布會對外通報河南去年打擊經(jīng)濟犯罪有關(guān)情況。哪些是我們生活中能遇到的經(jīng)濟類犯罪？這些類型的犯罪有何特點？對普通群眾來說又該如何防范？大河網(wǎng)記者為您帶來相關(guān)信息。

 

　　◆河南經(jīng)濟犯罪案每年6000起，89種犯罪均有發(fā)生

　　河南作為中部地區(qū)、農(nóng)業(yè)大省，與經(jīng)濟發(fā)達(dá)省市相比，還屬于欠發(fā)達(dá)地區(qū)。河南省的經(jīng)濟犯罪案件總量還處于高發(fā)期，每年的發(fā)案數(shù)量在6000起左右，與經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)比，數(shù)量不算高，在全國處于中間。河南省的經(jīng)濟犯罪案件種類較多，《刑法》規(guī)定的89種經(jīng)濟犯罪罪名，在省內(nèi)或多或少都有發(fā)生。如，信用卡、銀行卡詐騙，合同詐騙，制售假冒偽劣商品，假幣，騙取銀行貸款等等犯罪。

 

　　◆非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷成為主要案件

　　當(dāng)前突出經(jīng)濟犯罪主要有兩類，一類是非法集資，包括傳統(tǒng)的非法集資和以P2P網(wǎng)貸平臺、虛擬貨幣等為代表的利用互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資。

第二類是網(wǎng)絡(luò)傳銷，主要包括以拉人頭式的傳統(tǒng)傳銷和以“消費返利”“資金互助”“虛擬貨幣”“投資理財”“網(wǎng)絡(luò)游戲”等為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷，假借“慈善”“扶貧”“創(chuàng)新”“均富”“一帶一路”“軍民融合”等名義故意歪曲國家有關(guān)政策的網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。

 

　　◆打著“養(yǎng)老”旗號引誘老年人投資等六種手法都屬于非法集資

　　互聯(lián)網(wǎng)平臺非法集資

　　利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、股權(quán)眾籌、金融互助計劃等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式實施非法集資和網(wǎng)絡(luò)傳銷復(fù)合犯罪；采取虛構(gòu)借款人及投資項目、發(fā)布虛假招標(biāo)信息、虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景發(fā)售原始股等手段吸收公眾資金。

 

　　地方交易場所非法集資

　　有的大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所通過授權(quán)服務(wù)機構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺，將某些業(yè)務(wù)包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。

 

　　房地產(chǎn)企業(yè)變相融資

　　將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買，或是在未取得商品房預(yù)售許可證前，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進行銷售融資。

 

　　虛擬理財非法集資

　　無實體項目支撐、無明確投資標(biāo)的、無實體機構(gòu)，以“互助”“慈善”“復(fù)利”為噱頭，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，依托網(wǎng)絡(luò)進行宣傳推廣、資金運轉(zhuǎn)，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

 

　　打著“養(yǎng)老”旗號引誘老年人投資

　　以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群體“加盟投資”；或是以銷售保健、醫(yī)療產(chǎn)品名義，通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品、親情關(guān)愛等方式騙取信任，吸引投資。

 

　　以高價回購收藏品為名非法集資

　　以毫無價值或價格低廉的工藝品、字畫等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買。

 

　　◆“三高”人群難抵網(wǎng)絡(luò)傳銷誘惑

　　傳銷組織往往打著電子商務(wù)、虛擬空間、網(wǎng)絡(luò)教育、慈善公益、消費返利等旗號，吸引社會公眾注冊賬號，加入組織。這些組織往往都披著高大上的外衣，登記為“科技公司”“網(wǎng)絡(luò)公司”以掩蓋傳銷本質(zhì)，披著合法的主體資格等外衣搞傳銷。

　　同時，高收入、年輕化趨勢明顯。“千錘百煉”編造出來的謊言，使高學(xué)歷、高收入、高智商的“三高”人群，在反復(fù)的信息轟炸和狂熱的場面感染下也難以招架。同時，通過近期偵辦的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件可以發(fā)現(xiàn)，參與傳銷的人員年齡多數(shù)在35周歲以下，參與人群年輕化趨勢明顯。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷的傳播速度更快，區(qū)域更廣。網(wǎng)絡(luò)傳銷中，借助各種社交平臺和互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站，傳播的速度被最大限度地擴大，而且往往超越地域限制，遍布全國。最近幾年查獲的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件往往涉案范圍遍布全國而非僅僅局限于河南省。借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)傳銷已經(jīng)突破了國界限制，呈現(xiàn)出國際化的特點，社會危害更大，范圍更廣。網(wǎng)絡(luò)傳銷的危害是大范圍、跨地區(qū)、全國性的，傷及的是群眾的生命財產(chǎn)安全，損害的是社會主義核心價值觀，擾亂了市場經(jīng)濟秩序，破壞了社會和諧穩(wěn)定，“善心匯”就是典型一例。

 

　　◆只要同時具備這三點，就可認(rèn)定涉嫌傳銷

　　在防范非法集資方面，警方認(rèn)為要牢固樹立謹(jǐn)慎投資的風(fēng)險意識和自我保護的防范意識。不要盲目相信投資理財項目，不要盲目聽從宣傳廣告，不要輕信他人誘導(dǎo)，更不要眼紅高額回報，投資理財活動要到正規(guī)金融機構(gòu)、正規(guī)交易場所，這樣才能確保自己不落入非法集資、傳銷的陷阱圈套。其次，發(fā)現(xiàn)非法集資、傳銷等經(jīng)濟犯罪的線索要及時舉報。這類犯罪發(fā)現(xiàn)得越早、處置得越快，效果越好。

　　不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時具備“入門費”“拉人頭”“層級計酬”這三點，就可認(rèn)定為涉嫌傳銷。①入門費就是要求繳納一定資金或購買一定數(shù)量產(chǎn)品，獲得加入資格而成為會員。②拉人頭就是發(fā)展下線，通過虛假、騙人的宣傳把更多的人發(fā)展進來。③層級計酬就是通過發(fā)展下線，形成上下級關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績作為計酬依據(jù)。

　　根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，傳銷行為輕則違規(guī)、重則違法。打個比方，與賭博類似，盈利是非法所得，虧空要自行承擔(dān)。借此機會，呼吁廣大群眾都能積極投身到打擊和防范傳銷犯罪中來，切實認(rèn)清網(wǎng)絡(luò)傳銷的本質(zhì)和危害，遠(yuǎn)離傳銷，抵制傳銷。