與善林金融齊名的網(wǎng)貸平臺也爆雷了！

　　近日，線下理財(cái)巨頭的“信和系”旗下的P2P平臺：信和大金融、金信網(wǎng)同時(shí)被查封。這意味著，夏靖控制的“信和系”徹底崩盤。

　　資料顯示，目前“信和系”待收規(guī)模合計(jì)為182.27億元，涉及出借人為8.2萬人，即人均涉及金額22.23萬元。

 

　　“信和系”被查封

　　信和大金融與金信網(wǎng)，都是信和財(cái)富的重要關(guān)聯(lián)平臺。而5月29日、30日，信和大金融、金信網(wǎng)雙雙被查封。

　　6月6日，北京公安局朝陽分局官微對外通報(bào)稱，2019年5月30日朝陽公安分局依法對信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司（運(yùn)營信和大金融平臺）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并于當(dāng)日對公司實(shí)際控制人夏某（男，49歲）等100余名涉案人員采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

 

 

　　同日，海淀公安分局官方微博公告稱，5月29日，海淀公安分局依法對金信金融信息服務(wù)（北京）有限公司（下稱“金信網(wǎng)”）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

　　通報(bào)稱，警方已于5月30日對涉案公司總經(jīng)理孫某（男，37歲）等50余名涉案人員采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

 

 

　　據(jù)公告，現(xiàn)已向全國公安機(jī)關(guān)發(fā)布協(xié)查通報(bào)，協(xié)助做好投資人舉報(bào)受理工作。目前，投資人接報(bào)案、調(diào)查取證、人員審查、資產(chǎn)追繳等偵辦工作已同步推進(jìn)。

　　公安機(jī)關(guān)在依法辦案，全力追繳涉案贓款贓物，最大限度保障投資人權(quán)益的同時(shí)，將依照法律程序適時(shí)公布案件偵辦進(jìn)展情況，請投資人做到不信謠、不傳謠，依法維權(quán)，合法理性反應(yīng)訴求，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作。

 

 

　　信和大金融被查封

　　據(jù)系，金信網(wǎng)、信和大金融與線下理財(cái)公司信和財(cái)富投資管理（北京）有限公司（下稱"信和財(cái)富"）關(guān)系密切。均為“信和系“主要平臺。

　　天眼查顯示，信和大金融第二大股東夏靖為信和財(cái)富的實(shí)控人，且兩者法定代表人均為王楊，而金信網(wǎng)法定代表人及實(shí)控人為夏昕（持股98.5%）。

 

 

　　資料顯示，信和財(cái)富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月，金信網(wǎng)與信和大金融相繼上線。隨后，信和財(cái)富大力花錢投廣告。“信和財(cái)富，說話算數(shù)”的口號迅速登陸各大門戶網(wǎng)站，出盡風(fēng)頭。

　　大力宣傳之下，信和財(cái)富獲得了飛速擴(kuò)張。截至去年末，“信和系”平臺合計(jì)待收規(guī)模超180億元。

　　1.金信網(wǎng)累計(jì)借貸金額261.27億，借貸余額97.65億，當(dāng)前出借人數(shù)5.06萬人。

　　2.信和大金融借貸余額84.62億，累計(jì)撮合金額為389.29億，當(dāng)前出借人數(shù)3.14萬人（截至2018年12月31日）。

僅信和大金融與關(guān)聯(lián)平臺金信網(wǎng)，"信和系"這兩家網(wǎng)貸平臺的待收規(guī)模合計(jì)為182.27億元，涉及出借人為8.2萬人，即人均涉及金額22.23萬元：

 

 

　　此外，公開信息顯示，信和大金融旗下還開設(shè)資產(chǎn)家平臺。官網(wǎng)信披顯示，截至2018年12月31日，平臺累計(jì)撮合金額5.33億，借貸余額4.22億，當(dāng)前出借人數(shù)0.3萬人。

 

　　與700億善林金融齊名

　　據(jù)悉，在理財(cái)行業(yè)，有四家規(guī)模較大的從業(yè)機(jī)構(gòu)因?yàn)槎际且跃�下業(yè)務(wù)起家，所以并稱“線下理財(cái)四巨頭”，其中包括善林金融、信和財(cái)富。

　　其中，善林金融去年已經(jīng)轟動全國，已被立案調(diào)查。據(jù)悉，2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首。

 

 

　　自2015年2月起，周伯云在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財(cái)富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財(cái)平臺，對外大肆銷售非法理財(cái)產(chǎn)品，“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。

　　截至2018年4月9日案發(fā)，善林金融非法集資共計(jì)人民幣736億余元，涉及全國62萬余人，其中實(shí)際未兌付投資人本金共計(jì)217億余元。

　　如今，信和財(cái)富也已走到了懸崖邊上。

 

　　180億欠款只是線上理財(cái)

　　因而，這180億待還只是線上的情況，不包括信和財(cái)富的線下理財(cái)端。

　　線下理財(cái)才是信和財(cái)富起家的“看家本領(lǐng)”。信和財(cái)富、信和匯金、信和匯誠、信和惠民都是早在2012年就成立。在經(jīng)歷過鋪天蓋地般的宣傳后，信和財(cái)富的線下財(cái)富端一度達(dá)到1000多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、3萬人左右的規(guī)模。線上線下、資金大量流入。

 

 

　　一年前曾被監(jiān)管列入"黑名單"

　　"信和系"落網(wǎng)不屬突發(fā)，此前已有山東、江蘇等地監(jiān)管方將其列入"黑名單"。

　　2018年8月23日，山東省威海市文登區(qū)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組對信和財(cái)富文登分公司發(fā)布非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示函；同年10月18日，信和財(cái)富又被江蘇省如皋市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室列入"首批金融風(fēng)險(xiǎn)提示名單"。

 

 

　　2019年3月，有消息稱，北京市地方金融監(jiān)督管理局在1月30日回復(fù)投資人**反映關(guān)于信和財(cái)富兌付問題時(shí)表示，"我們已要求平臺退出市場"，原因是信和財(cái)富未提交自查報(bào)告。

 

 

　　隨后，信和財(cái)富在官網(wǎng)作出澄清，在澄清中宣稱：“信和財(cái)富只從事投資顧問咨詢和投資者教育工作，不涉及P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，更不是金融平臺。”

 

 

　　董事長曾上焦點(diǎn)訪談

　　據(jù)悉，“信和系”的核心人物為夏靖。

 

 

　　天眼查顯示，夏靖控制55家公司，劉善芳實(shí)控89家公司，夏昕實(shí)控106家公司，夏仕兵實(shí)控96家公司，王楊實(shí)控7家公司。上述公司以信和財(cái)富為核心，相互交織形成家族管理的“信和系”。

 

 

　　2018年4月，在善林金融出事被鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的時(shí)候，夏靖參與博鰲亞洲論壇，并在善林投案自首的第二天，即4月10日，他接受《焦點(diǎn)訪談》表示：世界經(jīng)濟(jì)是一個(gè)多元的經(jīng)濟(jì)，是一個(gè)互相融合的經(jīng)濟(jì)，是一個(gè)互聯(lián)互通的經(jīng)濟(jì)。

 

 

　　2018年年會上，信和財(cái)富夏靖把2018年定義為創(chuàng)新年，2019年為市場年，2020年為整合年。2018年作為信和財(cái)富新戰(zhàn)略的開局之年，在鞏固多元化戰(zhàn)略布局基礎(chǔ)上，信和財(cái)富正逐步形成“金融+科技+資本+產(chǎn)業(yè)”的多業(yè)務(wù)融合發(fā)展格局，實(shí)現(xiàn)向科技金融企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的華麗轉(zhuǎn)身。信和財(cái)富不斷強(qiáng)化科技金融創(chuàng)新、拓展服務(wù)類別、提高員工教育，不斷提升服務(wù)品質(zhì)，為廣大投資者提供更多元化的財(cái)富管理服務(wù)。

　　不過從目前情況來看，他現(xiàn)在沒機(jī)會整合了。