歐科云鏈OKLink:傳銷資金盤掛靠區(qū)塊鏈熱點
發(fā)布: 2020-09-22 09:58:02 作者: 佚名 來源: 科創(chuàng)快報

隨著區(qū)塊鏈領(lǐng)域在全球愈發(fā)受到關(guān)注,各式騙局應(yīng)運而生,其中以區(qū)塊鏈概念包裝,通過傳銷方式進行推廣,再利用“匿名的”數(shù)字貨幣進行洗錢的資金盤更是層出不窮。
此類資金盤主要通過微信社群病毒式傳播、承諾低投入高收益,發(fā)展下線回報更高、模糊實控人信息等方式引誘投資人投入比特幣、以太坊等虛擬資產(chǎn),再通過多層復(fù)雜的洗錢路徑轉(zhuǎn)移這些虛擬資產(chǎn),加大了相關(guān)執(zhí)法機構(gòu)追溯、反洗錢的難度。
據(jù)不完全統(tǒng)計,僅2018年就有高達百起,涉及金額達億級以上的假借“區(qū)塊鏈”概念詐騙攜款跑路的事件,2019年此數(shù)據(jù)仍在大幅增長。
例如,2018年3月山西大同警方破獲的 “LCC光錐幣”案件;2018年7月涉案金額高達38億的“亞歐幣”;2020年9月7日江蘇鹽城市響水縣人民檢察院提起公訴,涉案金額逾百億的PlusToken,以及相繼跑路的匯眾區(qū)塊鏈商業(yè)項目、IAC區(qū)塊鏈、優(yōu)維區(qū)塊鏈。
這些資金盤與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的龐氏騙局幾乎如出一轍,但由于這些項目采用“分布式”管理模式、涉及人員廣泛、權(quán)責歸屬不明確、利用暗網(wǎng)和數(shù)字貨幣進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等問題,使得相關(guān)執(zhí)法部門追責難,同時投資者也很難追回自己的損失。
區(qū)塊鏈金融體系上的鏈上資產(chǎn)追溯難點
虛擬資產(chǎn)對應(yīng)數(shù)字地址,在區(qū)塊鏈金融體系中,用戶的資產(chǎn)儲存在個的數(shù)字貨幣地址中,而非傳統(tǒng)的金融生態(tài)中,銀行賬戶對應(yīng)實名信息。
收付款為匿名地址,在區(qū)塊鏈金融體系中,用戶的所有往來交易都是一個數(shù)字地址并且一個人可以擁有無數(shù)個數(shù)字地址;而在傳統(tǒng)金融生態(tài)中,用戶的所有往來交易依托于實名認證的賬戶。
點對點支付,由于數(shù)字資產(chǎn)都是基于區(qū)塊鏈系統(tǒng)點對點支付,而非通過銀行中央結(jié)算,這就加大了監(jiān)管部門追蹤的難度。
以PlusToken為例,通過歐科云鏈OKLink鏈上天眼的交易圖譜顯示,整個鏈上資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包含多個數(shù)字地址,多筆交易經(jīng)過多層分散轉(zhuǎn)移、混幣服務(wù)系統(tǒng)、以及流入各種免KYC服務(wù)機構(gòu)和暗網(wǎng),最后編織成一個密集、復(fù)雜的網(wǎng)。再加上,這些鏈上地址都是匿名的,增添了鎖定、追回跑路的資產(chǎn)的技術(shù)難度。

鏈上資產(chǎn)轉(zhuǎn)移路徑復(fù)雜、技術(shù)追蹤難度大。OKLink鏈上天眼正在對這些黑產(chǎn)地址進行持續(xù)監(jiān)控,并結(jié)合已有的數(shù)千個地址標簽進行追蹤標記,同時協(xié)助相關(guān)執(zhí)法部門追蹤在逃數(shù)字資產(chǎn)。
我國規(guī)范AML反洗錢行業(yè)的趨勢
近年來,我國開始加大AML反洗錢政策監(jiān)管要求,進一步推進對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管,涉及數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管政策逐步明朗:
2018年10月,中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制。明確中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會自律管理相結(jié)合,做到履職各有側(cè)重,工作相互配合。同時,充分發(fā)揮互金協(xié)會和其他行業(yè)自律組織的管理作用,借助自律組織的力量,促使從業(yè)機構(gòu)強化內(nèi)控建設(shè),增強反洗錢意識,提升監(jiān)管有效性。二是建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。《管理辦法》對從業(yè)機構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進行原則性規(guī)定。同時,明確由互金協(xié)會協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則,實現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。
2015年7月,中國人民銀行等十個部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》,明確由人民銀行牽頭負責對從業(yè)機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)管,并制定相關(guān)監(jiān)管細則。
2016年4月,國務(wù)院辦公廳下發(fā)《互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》。整治工作開展以來,互聯(lián)網(wǎng)金融總體風險水平顯著下降,監(jiān)管機制及制度逐步完善。但是,互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風險防范和化解任務(wù)仍處于攻堅階段。為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作,切實預(yù)防洗錢和恐怖融資活動,
2019年6月28日,北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于繼續(xù)警惕投資虛擬貨幣市場的風險提示》,該提示指出,如發(fā)現(xiàn)有組織或個人打著“數(shù)字貨幣”、 “區(qū)塊鏈”、“金融創(chuàng)新”為幌子進行的非法融資活動,廣大市民均可向有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會舉報,對其中涉嫌違法犯罪的,還可向公安機關(guān)報案。
當前,我國已拉開肅清整頓掛靠區(qū)塊鏈熱點資金盤的帷幕,依托于OKLink鏈上天眼此類區(qū)塊鏈技術(shù)的支持,愈來愈多的打著“區(qū)塊鏈”旗號騙局將加速破獲。
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