陽春公安揭秘網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙“羅擬錢”覆滅記!
發(fā)布: 2023-05-18 13:52:11 作者: 佚名 來源: 南方陽春

2023年5月15日,是第十四個全國打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。
非法集資
非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。
非法集資常設(shè)騙局
近年來非法集資手法花樣翻新,公安機(jī)關(guān)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門在工作中發(fā)現(xiàn)了六類非法集資典型手法:
第一種是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策,謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,以虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資,主要涉及兩個方面:一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品;二是虛構(gòu)借款方,以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號,假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。
第四種是以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人投入資金。
第五種是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。
第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資,即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
遠(yuǎn)離非法集資的“六不忠告”
一是高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點,那就是許諾高額回報。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”,千萬得悠著點兒,也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅,進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
二是老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑,即使有的企業(yè)當(dāng)時確實很紅火,但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多,“投資”風(fēng)險無處不在,血本無歸都可能。按照相關(guān)規(guī)定,參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān),國家并不保護(hù)。
三是“官方”背景不迷信。在非法集資活動中,政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為,又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。要切記:“官員”未必就代表“官方”,有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
四是“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑,極有可能給個別心術(shù)不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口,取得合法的存取憑證,而不要輕易交給個人。
五是熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段,由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷,一方面,容易取得信任,另一方面,礙于面子也不便推辭,因此這種方式更容易在民間滲透,其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷,得多長個心眼兒。
六是違規(guī)吸儲不參與。面對非法集資,我們既要不信“非”,當(dāng)受害者,更要不參與,做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資,而且要以一個公民的良心和責(zé)任,自覺抵制、積極舉報這一禍國殃民的非法行徑。
傳銷
《禁止傳銷條例》規(guī)定,傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員,通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬,或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式。其目的是牟取非法利益,擾亂經(jīng)濟(jì)秩序,影響社會穩(wěn)定的行為。
傳銷為什么是違法的?
傳銷和變相傳銷不僅嚴(yán)重擾亂社會正常的經(jīng)濟(jì)秩序,而且還嚴(yán)重危害到社會穩(wěn)定,對商業(yè)誠信體系和社會倫理道德體系也造成了巨大破壞。
保險詐騙
保險詐騙罪,是指投保人、被保險人、受益人,以使自己或者第三者獲取保險金為目的,采取虛構(gòu)保險標(biāo)的、保險事故或者制造保險事故等方法,騙取保險金,數(shù)額較大的行為。
銀行卡犯罪
近年來銀行卡犯罪案件多發(fā),犯罪手法不斷翻新。公安機(jī)關(guān)提醒廣大持卡人:要切實提高對銀行卡犯罪的警惕性,了解和掌握自我保護(hù)的技巧,遠(yuǎn)離犯罪侵害。
防范小竅門
一是注意保管好自己的個人信息,如身份證明、工作證件及其復(fù)印件等,辦卡時到銀行正規(guī)網(wǎng)點辦理,一般不找他人代辦,以防被他人冒領(lǐng)卡;
二是在消費(fèi)結(jié)賬時,要留意銀行卡的去向,切忌將銀行卡交給他人到自己視線以外的地方刷卡,謹(jǐn)防被盜取銀行卡信息;
三是在ATM機(jī)取款時,要注意觀察現(xiàn)場環(huán)境,特別是取款機(jī)插卡口是否存在異常,有無加裝卡槽等,確認(rèn)安全后再插卡;在ATM、POS機(jī)等設(shè)備上輸入密碼時,要使用手或其他物品進(jìn)行遮掩,謹(jǐn)防被不法分子安裝的盜碼器和攝像頭等作案工具竊取信息;
四是不要濫用網(wǎng)上銀行,或登錄不良網(wǎng)站,謹(jǐn)防被木馬網(wǎng)頁和程序盜取信息;使用網(wǎng)上銀行時,要認(rèn)真核對網(wǎng)站地址,避免登錄木馬網(wǎng)頁,泄露網(wǎng)銀信息;
五是洽談生意時遇到對方要求辦理、查驗銀行卡時,要十分警惕,做到卡不離手;
六是不參與非法套現(xiàn)、洗錢等活動,謹(jǐn)防被不法分子竊取信息、偽造銀行卡。
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