非法集資案頻發(fā)的背后——從哈爾濱20億元非法集資案說(shuō)起

關(guān)鍵字：非法集資 頻發(fā) 哈爾濱 20億

     既然是前途光明，利潤(rùn)空間巨大的項(xiàng)目，為何不向銀行貸款，而要耗時(shí)耗力耗財(cái)?shù)叵虬傩铡百J款”？

    日前警方公布的哈爾濱一起20億元非法集資案引來(lái)社會(huì)頗多關(guān)注，人們不禁發(fā)問(wèn)，頻發(fā)的非法集資案中，究竟是什么，讓眾多受害人放心地拿出多年辛苦積攢的“血汗錢(qián)”呢？

    英霞案：非法集資金額高達(dá)２０億元

    日前，哈爾濱警方破獲了一起非法集資金額高達(dá)２０億元的案件。２００８年１２月，哈爾濱市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)接到被害人舉報(bào)稱(chēng)，他們自己投資到英霞公司金額累計(jì)達(dá)３００余萬(wàn)元人民幣，而英霞公司的投資群眾人數(shù)眾多，  涉案金額可能高達(dá)數(shù)億元。

    立案后，警方迅速成立英霞案件專(zhuān)案組，全力偵辦此案，追繳贓款。到目前為止，已查明公司涉案人員２６人，抓獲１５人，公司董事長(zhǎng)焦英霞、副董事長(zhǎng)鄧蘭亭、北京分公司總經(jīng)理鄧立學(xué)、總裁楊春孝、財(cái)務(wù)總監(jiān)陳維明等公司高層人員均已到案，１４人已被哈爾濱市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕，其余１１名在逃人員主要是公司部門(mén)經(jīng)理，已上網(wǎng)通緝。對(duì)英霞公司涉案的企業(yè)、廠房、產(chǎn)品、辦公用品、部分個(gè)人名下房產(chǎn)、車(chē)輛等相關(guān)財(cái)物已經(jīng)依法查封、查扣，并向社會(huì)公布。

    截至目前，哈爾濱市公安局經(jīng)偵支隊(duì)共受理報(bào)案登記６５０２人，涉案總金額超過(guò)２０億元人民幣，此數(shù)字還不包括黑龍江省外的參與英霞公司投資的受害人數(shù)和金額。

    非法集資騙術(shù)揭秘

    據(jù)負(fù)責(zé)此案的哈爾濱市經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)魏春華介紹，英霞公司編織的各種名目和光環(huán)的吸存方式，都是以高額回報(bào)、共同致富為誘餌，騙取群眾參與其所謂的“投資”。

    英霞公司非法吸存時(shí)間長(zhǎng)達(dá)６年，期間之所以沒(méi)有群眾報(bào)案，主要原因是公司在案發(fā)前始終不斷變化和推出新的吸存名目。

    ——期權(quán)股：投資人先購(gòu)買(mǎi)愛(ài)心卡獲得投資資格，初期每股為３２８元，中期每股為１３００元，每股３６０元，月返息３％，每三個(gè)月一返息。到后期，為大量吸引投資現(xiàn)金，將返息率改為半年期一次性取息返利率為月４％，一年只取一次息返利率為月６％。

    ——原始股；推出每股１．３元或１．８元的“股票”，不返息。產(chǎn)權(quán)股：每股３．６元或３．９元的“股票”形式。

    此外，還有買(mǎi)一送二、有獎(jiǎng)銷(xiāo)售，“深圳產(chǎn)權(quán)股”“入股款”“深圳股票”“期股權(quán)”……英霞公司用推新吸入的資金填補(bǔ)前期虧欠的資金窟窿，基本保證了能按時(shí)支付利息，當(dāng)偶爾遇到資金斷鏈時(shí)，公司以把大量資金投入到重大的合作、收購(gòu)等盈利項(xiàng)目中為借口，暫緩返息穩(wěn)住投資群眾，直到公司最后崩盤(pán)不能按時(shí)返利，才有群眾報(bào)案。

非法集資案頻發(fā)敲響防范警鐘

    據(jù)公安部有關(guān)材料顯示，今年以來(lái)，各級(jí)公安機(jī)關(guān)針對(duì)非法集資違法犯罪活動(dòng)開(kāi)展了有力的打擊治理工作。截至今年第一季度，共立案４４５起，涉及金額３８．５億元，破案２４５起，挽回?fù)p失１７．８４億元。

    最近一段時(shí)間以來(lái)，非法集資的案件在我國(guó)屢有發(fā)生。警方特別介紹說(shuō)，這些非法集資的回報(bào)率非常高，普遍在２０％—３０％，極端的案例比如湖南吉首案，承諾的回報(bào)率達(dá)到２００％。這比起銀行的利率來(lái)，非常具有誘惑力。

    公安部提醒各地群眾，當(dāng)前非法集資違法犯罪活動(dòng)仍較突出，其手法不斷翻新。目前主要的非法集資方式有：

    一是以投資房地產(chǎn)為名的非法集資活動(dòng)仍然多發(fā)。在全球金融危機(jī)背景下，一些人鼓吹房地產(chǎn)項(xiàng)目處于“低谷”，正好介入投資，特別是一些打著政府項(xiàng)目的旗號(hào)的，欺騙群眾，引誘群眾上當(dāng)受騙。

    二是以境外理財(cái)服務(wù)為名的集資活動(dòng)仍屢打不止。他們通常是以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動(dòng)為名，要求客戶(hù)盡快將資金到賬。通過(guò)頻繁交易使客戶(hù)失去對(duì)自己賬戶(hù)的掌握，如發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有疑問(wèn)或可能遭受調(diào)查，立即瓜分投資人資金，逃之夭夭。

    三是借投資墓地獲高息及代理轉(zhuǎn)讓墓穴類(lèi)為名的非法集資仍時(shí)有發(fā)生。其針對(duì)對(duì)象多為老年人。宣稱(chēng)因土地不斷減少，墓地價(jià)格越炒越高，并向事主承諾投資墓地后數(shù)月即可回本并賺取高利，犯罪分子采取循環(huán)詐騙的伎倆，利用后期投資者的資金對(duì)前期購(gòu)買(mǎi)者給予相應(yīng)的回報(bào)來(lái)維持騙局。

    四是利用民間“標(biāo)會(huì)”等傳統(tǒng)形式的非法集資仍然存在。在高利驅(qū)使下，民間標(biāo)會(huì)出現(xiàn)了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財(cái)之道。參與標(biāo)會(huì)的人員也從過(guò)去主要在親友之間逐漸擴(kuò)大到社會(huì)層面。現(xiàn)間的部分民間標(biāo)會(huì)已演變?yōu)榱艘环N頗具特色的非法集資犯罪形式。

    對(duì)這些不同形式的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，要提高自身的甄別能力，謹(jǐn)慎投資。對(duì)社會(huì)上的投資項(xiàng)目要多渠道、多方位了解，特別要注意一些所謂的“零風(fēng)險(xiǎn)”、“高回報(bào)”的集資方式，不要心存幻想，應(yīng)理性思考和面對(duì)因參與非法集資活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。盲目參與非法集資活動(dòng)，不受?chē)?guó)家法律保護(hù)，極有可能造成血本無(wú)歸的悲慘局面。